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银行业法律法规与综合能力》高分通关卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有相关专业知识和业务经验

C.无犯罪记录

D.以上都是

2.商业银行实行资产负债比例管理的目的是什么？()

A.优化资产结构

B.降低经营风险

C.提高盈利能力

D.以上都是

3.下列哪项不属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱培训和宣传

C.不得为任何非法活动提供资金支持

D.保存客户身份资料和交易记录的期限为5年

4.银行业金融机构发生重大突发事件，应当立即向哪个部门报告？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.当地人民政府

C.中国人民银行

D.保险公司

5.根据《中华人民共和国合同法》，金融机构与客户签订的合同应当具备哪些内容？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同数量和质量

D.以上都是

6.银行业金融机构在哪些情况下应当依法终止？()

A.被依法宣告破产

B.被吊销金融许可证

C.合并、分立、解散或者被依法撤销

D.以上都是

7.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当如何处理消费者的投诉？()

A.及时受理消费者的投诉

B.公正处理消费者的投诉

C.保护消费者隐私

D.以上都是

8.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.制衡性原则

C.有效性原则

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间应当遵守哪些规定？()

A.不得违反法律法规和国家政策

B.不得利用职务便利谋取不正当利益

C.不得泄露金融机构的商业秘密

D.以上都是

10.银行业金融机构在哪些情况下应当进行信息披露？()

A.发生重大事件

B.实施重大投资决策

C.发生重大亏损或盈利

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.资产负债管理制度

B.风险管理制度

C.内部审计制度

D.信息安全制度

E.客户服务管理制度

12.银行业消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.效率原则

E.安全原则

13.以下哪些属于银行业金融机构的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训和宣传

E.内部控制制度

14.银行业金融机构在发生重大突发事件时，应当采取哪些应急措施？()

A.启动应急预案

B.及时报告监管部门

C.保护客户利益

D.采取措施防止风险扩大

E.公开披露信息

15.银行业金融机构的董事、高级管理人员在履职时，应遵守哪些职业道德准则？()

A.忠诚原则

B.诚信原则

C.专业原则

D.尊重原则

E.独立原则

三、填空题(共5题)

16.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和规章，对银行业金融机构的经营活动承担责任。此处的‘规章’是指由哪个部门制定的规范性文件？

17.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定履行反洗钱义务。反洗钱内部控制制度的核心是建立健全的客户身份识别制度，确保客户身份的准确性和真实性。在客户身份识别过程中，应当要求客户提供真实、有效的身份证明文件，并采取有效措施防止虚假身份信息的出现。

18.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守《中华人民共和国合同法》的规定，与客户签订的合同应当载明合同当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任等内容。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对客户身份进行有效识别，并妥善保管客户身份资料和交易记录，保存期限自交易记账之日起不少于

20.银行业消费者权益保护的基本原则包括尊重消费者人格尊严、保障消费者合法权益、公平交易、以及提供必要的信息披露等。银行业金融机构在处理消费者投诉时，应当遵循的原则之一是

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任其他金融机构的董事、监事或者高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在客户身份识