销售合同审核及交易风险控制表单.docVIP

一、适用场景与业务价值

本工具适用于企业销售业务中合同签订前的全流程风险管控，覆盖以下核心场景：

业务拓展中的合同前置审核：销售团队与客户达成初步合作意向后，通过标准化表单提前识别合同条款风险，避免因条款疏漏导致后期纠纷。

跨部门协作的风险把控：法务、财务、业务部门通过统一表单分工审核，保证合同内容符合企业制度、法律法规及财务风控要求，提升协作效率。

历史合同复盘优化：对已执行或终止的合同进行风险点梳理，归纳高频问题并更新审核标准，形成风险案例库，持续优化合同模板。

通过系统化审核与风险控制，可显著降低合同履约风险、减少交易纠纷，保障企业资金安全与业务合规性。

二、标准化操作流程

（一）合同接收与初步登记

发起主体：销售专员或客户经理收到客户提供的合同草案后，需在1个工作日内完成《合同基本信息登记》，内容包括合同编号、客户全称、合同签订日期、合同金额、业务类型（如产品销售/服务提供等）、销售负责人*及联系方式（内部沟通用）。

资料完整性检查：确认合同文本是否包含核心要素（如双方主体信息、交易标的、价格条款、交付/付款方式、违约责任等），若缺失关键条款，需立即与客户沟通补充，同步更新登记表。

（二）主体资格审核

审核主体：法务专员或风控专员牵头，销售专员配合。

审核要点：

客方资质：核查营业执照（是否在有效期内、经营范围是否涵盖交易内容）、相关行业许可证（如食品经营许可证、医疗器械经营许可证等，根据业务类型确定）；

履约能力：通过企业信用公示系统、行业征信平台查询客户信用记录，重点关注是否存在经营异常、失信被执行人等风险；

授权代表：确认合同签字人是否为法定代表人或合法授权人，要求提供授权委托书（若非法定代表人签字）。

输出结果：在表单“主体资格审核”栏填写“通过/不通过”，不通过需注明具体原因（如“经营范围不含业务”“授权委托书超期”等），并反馈给销售专员要求客户整改。

（三）核心条款合规性检查

审核主体：法务专员主导，财务专员、销售专员协同。

审核要点及标准：

交易标的：明确产品/服务的名称、规格、数量、质量标准，避免模糊表述（如“优质产品”“按需提供”等）；

价格条款：单价、总价、计价方式（含税/不含税）、价格有效期需清晰，若涉及折扣或返利，需明确触发条件及支付方式；

交付与验收：约定交付时间、地点、运输方式，验收标准（如国家标准、企业标准或双方确认的技术参数）及验收期限（建议不超过15日）；

付款方式：明确付款节点（如预付款比例、到货款、验收款、质保金比例）、账户信息（需与企业官方账户一致）、逾期付款的违约责任（如按日万分之五计算违约金）；

违约责任：双方违约情形对应的责任需对等，重点审核客户违约条款（如延迟付款、拒绝验收）的约束力，避免“单方免责”条款；

争议解决：约定由企业所在地法院管辖或提交仲裁，优先选择诉讼方式（便于执行），避免约定外地法院（增加维权成本）。

输出结果：逐项填写“核心条款审核表”，对不符合项标注“风险提示”，并提出修改建议（如“建议将‘验收合格后付款’明确为‘验收合格后15个工作日内支付’”）。

（四）交易风险评估

评估主体：风控专员牵头，财务、业务部门配合。

评估维度及标准：

信用风险：根据客户历史合作记录、信用评级，评估回款可能性（高/中/低），高风险客户需提高预付款比例或要求提供担保；

履约风险：交易标的为定制化产品或长期服务时，评估客户需求变更风险，明确变更流程及费用承担；

法律风险：核查合同是否违反行业监管规定（如出口业务需符合贸易管制政策），数据安全、知识产权等特殊条款是否合规；

财务风险：大额合同（如超过年度营收5%）需启动财务尽调，核查客户资产负债率、现金流状况，避免坏账风险。

输出结果：在“风险评估矩阵”中标注风险等级（红/黄/绿），红色风险需上报管理层审批，黄色风险需制定应对措施（如增加保证金条款），绿色风险可按正常流程推进。

（五）整改与复核

整改责任：销售专员根据审核意见与客户沟通，逐项修改合同条款，保证所有“风险提示”项闭环处理。

复核确认：法务、风控专员对修改后的合同进行复核，重点检查整改项是否落实，表单“整改完成情况”栏需标注“已整改/未整改”，未整改需说明原因并评估是否影响合同签订。

（六）审核结论输出

最终审批：根据风险等级，红色风险由总经理审批，黄色风险由分管副总审批，绿色风险由风控负责人审批。

归档与执行：审批通过后，在表单“审核结论”栏签署“同意签订”，合同文本加盖企业公章，同步将审核表与合同原件归档保存（保存期限不少于合同终止后5年）；审批不通过则终止流程，通知销售专员与客户协商终止合作或重新谈判。

三、风险控制表单模板

销售合同审核及交易风险控制表

一、合同基本信息

合同编号

签订日期

年月日

客户全称

统一社会信用代码

交易标的

□产品□服务

合