核心业务系统目标功能概要 .pdfVIP

1.1核心业务系统目标功能概要

本概要总结了银行的基木业务功能需求。

1.1.1系统的总体功能和特性

核心业务系统应该至包括以下儿方面的功能：

□对客户、帐户、产品、公司客户进行晚1标识

□记录和维护客户、帐户和产品之间的关系

□支持多分行、多支行的运营

□支持多币种的交易和会计核算

□各应用模块间进行交互；应用可进行自提示

□支持对特定的交易或事件的第二用户授权

□在安全日志文件中，保存完整的审计跟踪信息

□以文字形式保留客户的建议

□将建议和报告保存在档案库中，并可以联机获取

1.1.2客户管理管控

□每个客户在全行范围内有唯1的客户标识号

□标准的客户数据的定义，灵活的客户标识号的支持机制：将客户号和

属于该客户的账号，以客户信息文件C（IF）的方式建立起对应关系。

支持全行约定俗成的账号定义规则。客户签名的图形样本应该保存在

客户记录中。

□能够建立客户和银行的，基于交易历史的360度视图关系，包括客户

所使用的帐户，所使用的金融产品，客户账户的合计余额和账户限额

等。

□银行能够获得某个客户的所有账户的汇总余额状况

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时间：2021年X月X日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共19页

□能够根据客户类型，汇总余额状况，客户所拥有的帐户类型，客户所

进行的交易的类型来区分客户或进行客户汇总

□能够分辨和标识和某个客户有密切关系的其他客户的账号或子账号。

能够将账户的拥有者和海外代理机构建立联系。在分辨客户间的关系

时，系统支持使用各种自定义的分辨规则。

□能够灵活运用任何帐户中的参数来搜索和识别客户，能够在客户的相

关记录上并入任何的文字评注。

□将客户记录和该客户和本银行的交互历史联系起来，这些交互历史包

括：客户通信、客户投诉、客户在本行的交易历史记录、重大事件等

□能够将银行的市场和销售活动定向地通知特定的客户和客户组。

□全面的客户信息存储应该和CallCenter有接口，使得坐席人员能够

实时掌握客户的状况，并将客户的反馈实时录入客户信息库中。

1.1.3帐户管理管控

帐户管理管控需求包括：

□将帐户号与1组灵活定义的必须录入的信息进行关连，包括：对应帐

户存款，客户ID,校验位

□账户余额能够通过各种交易渠道得到实时更新，并且余额对银行外部

用户的显示是1致的，无论他是使用电话、互联网还是纸质通知获

得余额数字

□系统能够灵活定义账户的维护规则，无论是在账户类别的基础上，还

是在个别账户的基础上

□严格控制账户的状态变更的操作。依据账户状态系统可以将账户进行

分组或进行分析

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□系统能够建立1种层次结构来进行账户限额的设定，例如，通过账户

的客户属性、金融产品属性、所属的业务单元等，层层进行限额机制

的设计

□有1套严格而定义灵活的机制保证账