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银行合规测试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在处理客户交易时，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.收集客户的基本信息

B.确定客户的交易目的

C.评估客户的风险等级

D.询问客户是否需要保密

2.银行在反洗钱合规中，以下哪项措施不属于客户尽职调查的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.跟踪客户的交易活动

C.评估客户的风险等级

D.建立客户档案

3.银行在执行反洗钱政策时，以下哪项行为可能构成洗钱？()

A.客户将资金从境内账户转入境外账户

B.客户通过银行进行合法的资金汇款

C.客户通过第三方支付平台进行交易

D.客户将资金从境外账户转入境内账户

4.银行在处理可疑交易报告时，以下哪项做法是错误的？()

A.立即向监管机构报告

B.通知客户暂停交易

C.对客户进行进一步调查

D.保留相关交易记录

5.银行在执行反洗钱合规时，以下哪项不属于内部控制的范畴？()

A.制定反洗钱政策

B.培训员工反洗钱知识

C.安装监控摄像头

D.定期进行内部审计

6.银行在处理客户身份信息时，以下哪项做法是不合规的？()

A.收集客户身份证复印件

B.对客户身份信息进行加密存储

C.定期更新客户身份信息

D.将客户身份信息泄露给无关人员

7.银行在执行反洗钱合规时，以下哪项措施不属于客户尽职调查的内容？()

A.收集客户身份证明文件

B.跟踪客户的交易活动

C.评估客户的风险等级

D.询问客户是否参与非法活动

8.银行在处理大额交易报告时，以下哪项做法是正确的？()

A.仅在交易发生时报告

B.在交易发生前报告

C.在交易发生后24小时内报告

D.在交易发生后5个工作日内报告

9.银行在执行反洗钱合规时，以下哪项不属于风险评估的范畴？()

A.评估客户的风险等级

B.评估交易的风险等级

C.评估产品和服务风险

D.评估员工的风险意识

二、多选题(共5题)

10.银行在客户身份识别过程中，以下哪些行为是合规的？()

A.收集客户的有效身份证件

B.验证客户的身份信息

C.对客户进行风险评估

D.将客户身份信息保密

11.以下哪些措施有助于银行在反洗钱工作中降低风险？()

A.加强客户尽职调查

B.建立有效的内部控制机制

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行内部审计

12.银行在处理大额交易时，以下哪些信息是必须记录的？()

A.交易金额

B.交易双方的身份信息

C.交易时间

D.交易目的

13.以下哪些情况可能触发银行进行客户尽职调查的加强？()

A.客户进行大额交易

B.客户的交易行为异常

C.客户的身份信息不完整

D.客户拒绝提供身份证明

14.银行在执行反洗钱合规时，以下哪些行为是合规的？()

A.对可疑交易进行内部报告

B.在规定时间内向监管机构报告可疑交易

C.对客户进行反洗钱知识培训

D.定期更新反洗钱政策和程序

三、填空题(共5题)

15.银行在执行客户尽职调查时，应至少收集客户的哪些信息？

16.根据反洗钱法规，银行在交易发生后的多长时间内必须向监管机构报告大额交易？

17.银行在反洗钱合规中，对可疑交易报告的流程，以下哪个步骤是错误的？

18.银行反洗钱合规工作中，内部控制的目的是什么？

19.在客户身份识别过程中，如果客户提供的身份证明文件存在疑点，银行应当如何处理？

四、判断题(共5题)

20.银行在客户身份识别过程中，可以仅凭客户的口头陈述来确认其身份。()

A.正确B.错误

21.银行在处理可疑交易时，可以不向监管机构报告。()

A.正确B.错误

22.客户在银行开立账户时，必须提供完整的身份信息。()

A.正确B.错误

23.银行反洗钱合规工作的重点是防止客户资金被用于非法活动。()

A.正确B.错误

24.银行在执行客户尽职调查时，可以不评估客户的风险等级。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：什么是客户尽职调查（CDD）？

26.问：银行在处理可疑交易报告时，应该遵循哪些原则？

27.问：什么是反洗钱（AML）？

28.问：银行如何评估客户的风险等级？

29.问：什么是洗钱？

银行合规测试题及答案

一、单选题(共1