2024年安庆市枞阳县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考.docxVIP

2024年安庆市枞阳县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对于客户身份信息的核实，以下哪项是错误的？()

A.要求客户提供身份证件进行核对

B.可以通过电话确认客户身份

C.必须进行现场核对

D.可以仅通过网络信息核实

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.对银行业金融机构的合规经营进行监督检查

B.对银行业金融机构的财务状况进行审计

C.制定银行业监督管理规章制度

D.直接管理银行业金融机构的日常经营

3.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱的基本原则？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.安全性原则

D.保密性原则

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项合同属于无效合同？()

A.明知对方欺诈而签订的合同

B.合同双方真实意思表示的合同

C.经双方协商一致修改的合同

D.依法成立的合同

5.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项是必须遵守的规定？()

A.不得要求客户提供身份证明

B.可以不进行反洗钱检查

C.必须核实汇款的真实性和合法性

D.可以不告知客户汇款的手续费

6.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或者接受服务时，有权要求提供哪些信息？()

A.生产商的名称和地址

B.商品或服务的价格和售后服务

C.上述两者均需提供

D.以上均不是消费者应享有的权利

7.以下哪项不属于银行信贷业务的范畴？()

A.贷款业务

B.贴现业务

C.担保业务

D.证券业务

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式不包括以下哪项？()

A.审查银行业金融机构的年度报告

B.检查银行业金融机构的经营场所

C.监督银行业金融机构的风险控制

D.对银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员进行考核

9.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.证券交易

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项行为不属于银行业金融机构的违规行为？()

A.超过规定期限未对客户进行身份识别

B.拒不配合银行业监督管理机构的监督检查

C.在办理业务时，未遵守反洗钱规定

D.合法合规地开展业务

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行反洗钱工作的主要措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强客户交易记录的保存和管理

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期对员工进行反洗钱培训

E.降低银行利润率

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件包括哪些？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容合法

C.合同形式符合法律规定

D.当事人具有完全民事行为能力

E.合同标的明确

13.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.确保经营活动的合规性

B.防范和化解金融风险

C.提高经营效率和效果

D.保障客户资产安全

E.增加银行市场份额

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.制定银行业监督管理规章制度

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员进行监管

D.对违反银行业监督管理规定的银行业金融机构进行处罚

E.保障银行业金融机构的利润

15.以下哪些属于银行业金融机构风险管理的主要方法？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险转移

D.风险规避

E.风险承受

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的机构或者岗位负责反洗钱工作。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，了解客户的基本情况，并按照规定采取相应的措施。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

19.银行业金融机构应当对客户进行持续关注，发现可疑交易时，应当及时报告。

20.银行业金融机构的内部控制应当遵循全面性、审慎性和有效性原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以不按照规定保存客户身份信息和交易记录。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正