2024年张家口市涿鹿县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年张家口市涿鹿县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理汇兑业务时，对于汇款人指定的收款人，银行应当如何处理？()

A.必须与汇款人姓名一致

B.可以与汇款人姓名一致，也可以不一致

C.必须与汇款人身份证号一致

D.可以与汇款人身份证号一致，也可以不一致

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有金融专业背景

B.具有良好品行和职业操守

C.具有与职务相适应的专业知识和能力

D.以上都是

3.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当遵循哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.效益性原则

D.以上都是

4.银行业金融机构应当如何保护客户的个人信息？()

A.应当告知客户个人信息的收集、使用目的

B.应当对客户个人信息进行保密

C.应当允许客户随时查询、更正自己的个人信息

D.以上都是

5.银行业金融机构发生重大风险事件时，应当如何处理？()

A.立即报告上级监管部门

B.及时告知客户并采取措施防范损失

C.采取隔离措施，防止风险扩散

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行业金融机构的经营活动

B.对银行业金融机构实施行政处罚

C.确保银行业金融机构遵守法律法规

D.以上都是

7.银行业金融机构在吸收存款时，应当向存款人提供哪些信息？()

A.存款利率、存款期限

B.存款本金、利息

C.存款提取条件、存款保险制度

D.以上都是

8.银行业金融机构在发放贷款时，应当如何评估借款人的信用状况？()

A.依据借款人的财务状况、还款能力评估

B.依据借款人的信用记录评估

C.依据借款人的抵押物价值评估

D.以上都是

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时处理客户投诉，保护客户合法权益

C.向客户说明处理结果

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何防范系统性金融风险？()

A.加强内部风险管理

B.遵守法律法规，规范经营行为

C.建立健全风险预警和应急处置机制

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于风险管理的要素？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

E.风险监测

12.银行业金融机构在执行反洗钱规定时，以下哪些行为是合法的？()

A.对客户进行身份识别和验证

B.保存客户交易记录

C.对可疑交易进行报告

D.向客户透露反洗钱调查信息

E.定期进行反洗钱培训

13.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国国际收支统计申报办法》

E.《中华人民共和国海关法》

14.银行业金融机构在内部控制方面，以下哪些是内部控制的目标？()

A.保证业务活动合法合规

B.确保财务报告的真实可靠

C.保护资产安全完整

D.提高经营效率

E.促进风险管理

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些是处理投诉的原则？()

A.公平公正原则

B.依法合规原则

C.及时高效原则

D.保护隐私原则

E.客户至上原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，不得损害社会公共利益。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向中国人民银行交存存款准备金。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，保障业务活动的合法合规，防范和化解金融风险。

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行身份识别和验证，对可疑交易进行报告。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以拒绝客户合理的要求，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对可疑交易进行报告，无需对正常交易进行记录。()

A.