2024年张家口市桥西区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附.docxVIP

2024年张家口市桥西区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，以下哪项不属于监管内容？()

A.业务范围和业务经营规则

B.资本金充足率

C.税收缴纳情况

D.风险管理体系

2.银行从业人员在处理业务时，以下哪种行为是违反职业道德的？()

A.严格遵守法律法规

B.公平竞争，不得损害同业利益

C.向客户提供虚假信息

D.保守客户隐私

3.银行在办理个人贷款业务时，以下哪个不属于贷款审查的必要内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款用途的合法性

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的职业

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传和培训

C.对客户身份进行审查

D.监督金融机构合规经营

5.银行业金融机构在经营过程中，以下哪项行为不属于不正当竞争行为？()

A.低成本竞争

B.捆绑销售

C.实施差别定价

D.诚实守信

6.银行在办理跨境业务时，以下哪个文件不属于反洗钱和反恐融资的合规要求？()

A.客户身份识别文件

B.跨境交易报告

C.业务合同

D.财务报表

7.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.拒绝受理客户投诉

B.推诿责任，不提供解决方案

C.主动了解客户诉求，积极解决问题

D.对客户进行侮辱和威胁

8.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种情况不属于可撤销合同？()

A.重大误解

B.欺诈

C.显失公平

D.合同双方均未履行合同

9.银行业金融机构在开展业务时，以下哪种情况不属于洗钱风险？()

A.客户身份不明

B.资金来源不明

C.业务频繁变动

D.营业收入稳定

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，以下哪种说法是正确的？()

A.必须提前通知银行业金融机构

B.可以随时进行现场检查

C.必须在法定节假日进行现场检查

D.必须由上级机关批准后进行现场检查

二、多选题(共5题)

11.在银行业务中，以下哪些行为属于洗钱行为？（）()

A.利用银行账户进行虚假交易

B.将非法所得通过多个账户分散转入，以掩盖资金来源

C.通过购买房地产、贵金属等方式将资金合法化

D.与客户进行充分沟通，确保了解资金来源

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，当事人可以解除合同？（）()

A.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同主要义务

B.当事人一方迟延履行主要义务，经催告后在合理期限内仍未履行

C.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

D.合同成立后，合同的基础条件发生重大变化，致使不能实现合同目的

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？（）()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行充分的风险评估

C.对可疑交易进行报告

D.定期开展反洗钱培训

14.以下哪些属于银行从业人员职业道德的基本准则？（）()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.公正廉洁

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在监管银行业金融机构时，可以采取哪些监管措施？（）()

A.检查银行业金融机构的经营情况

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.要求银行业金融机构提供有关文件和资料

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行有效识别，并保存客户身份资料和交易记录，保存期限不得少于__年。

17.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对贷款申请人的收入状况、还款能力等进行审查，以确保其具备__能力。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担__责任。

19.银行业金融机构应当建立健全__，以保障客户信息安全和业务信息系统的稳定运行。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，有权要求银行业金融机构提供与检查事项有关的__。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，可以拒绝客户提出的查询个人信用报告的请求。()

A.正确