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行业规范下的风险评估模板

一、适用范围与场景

新业务/新产品上线前的合规性评估；

关键业务流程（如生产、采购、销售、数据管理等）的风险排查；

监管政策变化或行业规范更新后的风险应对分析；

企业年度/季度常规风险复盘与管控优化；

合作方（如供应商、服务商）准入及合作期间的风险尽职调查。

二、风险评估操作流程

步骤1：评估准备阶段

组建评估团队：明确由企业合规部门牵头，联合业务、法务、财务、技术等相关部门人员组成专项小组，指定组长（如合规总监）负责统筹，保证团队成员具备行业规范及风险评估专业知识。

明确评估目标：根据具体场景（如新产品上线），确定评估范围（如数据安全、消费者权益保护、生产安全等）、评估标准（依据《行业规范》《法》等）及输出成果要求（如风险清单、应对方案）。

收集基础资料：梳理与评估范围相关的法律法规、行业政策、企业内部制度、历史风险案例、业务流程文档等，保证资料真实、完整、有效。

步骤2：风险识别阶段

梳理业务环节：根据评估目标，将业务流程拆解为关键环节（如“用户注册-信息采集-服务提供-数据存储”），逐一分析各环节可能存在的风险点。

识别风险类型：结合行业规范，从“合规性、安全性、操作性、经济性、声誉性”等维度分类风险，例如：

合规性风险：是否符合《个人信息保护法》对用户信息采集的告知同意要求；

安全性风险：是否存在数据泄露、系统漏洞等安全隐患；

操作性风险：员工是否按规范操作流程执行，是否存在违规操作风险。

记录风险点：通过头脑风暴、流程穿行、历史数据分析等方法，全面识别风险点，并初步记录《风险识别清单》（详见模板表格部分）。

步骤3：风险分析与评价阶段

评估可能性：针对每个风险点，结合发生概率（如“高：每年发生1次及以上；中：1-3年发生1次；低：3年以上未发生”）或历史数据，判定风险发生的可能性等级（高/中/低）。

评估影响程度：从“法律后果、经济损失、业务影响、声誉损害”等方面，分析风险发生后可能造成的影响，划分为“重大（如罚款超100万元、停业整顿）、较大（如罚款10万-100万元、用户流失严重）、一般（如罚款10万元以下、轻微投诉）”三个等级。

确定风险等级：结合“可能性”与“影响程度”，采用“可能性×影响程度”矩阵或风险等级对照表（如“高×重大=极高风险；中×较大=中等风险”），确定每个风险点的最终等级（极高/高/中/低）。

步骤4：风险应对与管控阶段

制定应对措施：针对不同等级风险，制定差异化管控策略：

极高风险：优先采取“规避”措施（如终止存在重大合规风险的业务）；

高风险：必须“降低”（如完善制度、加强技术防护）或“转移”（如购买相关保险）；

中等风险：需“控制”（如定期培训、流程优化），明确责任人和完成时限；

低风险：可“接受”，但仍需监控。

明确责任分工：将应对措施落实到具体部门及责任人（如“数据安全漏洞修复由技术部经理负责，15个工作日内完成”），保证责任到人、时限明确。

步骤5：风险监控与改进阶段

跟踪措施落实：定期（如每月/季度）检查风险应对措施执行情况，记录《风险监控台账》，对未按期完成的事项及时预警并督办。

动态评估调整：当业务场景、政策法规或外部环境发生变化时（如出台新的行业监管要求），需重新启动风险评估流程，更新风险清单及应对措施。

输出成果报告：编制《风险评估报告》，汇总评估过程、风险等级、应对措施及监控结果，提交企业管理层（如总经理）审议，作为决策依据。

三、风险评估核心模板

表1：风险识别与评价表

序号

风险点描述（具体环节+问题）

所属业务环节

风险类型（合规/安全/操作等）

可能性（高/中/低）

影响程度（重大/较大/一般）

风险等级（极高/高/中/低）

1

用户注册时未明确告知信息收集用途

用户注册

合规性风险

中

较大

中

2

生产设备未定期检修，可能导致故障停工

生产运营

操作性风险

高

重大

高

3

合作方数据存储未加密，存在泄露风险

数据管理

安全性风险

中

重大

高

表2：风险应对措施与管控表

序号

风险点描述

风险等级

应对措施（具体行动方案）

责任部门

责任人*

完成时限

监控方式（定期检查/随机抽查）

1

用户注册未告知用途

中

优化注册页面弹窗，增加“信息收集用途说明”勾选项

产品部

张*

2024–

每月抽查100条注册记录

2

生产设备检修缺失

高

制定《设备检修计划》，每季度全面检修1次

生产部

李*

2024–

每月检查检修记录及设备运行状态

3

合作方数据存储未加密

高

签订补充协议，要求合作方采用AES-256加密存储

法务部

王*

2024–

每季度审计合作方数据安全措施

四、实施要点与提醒

保证团队专业性：评估团队成员需熟悉行业规范及业务流程，必要时可邀请外部专家（如律师、行业顾问*）参与，避免评估盲区。

动态更新风险清单：业务变