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银行业法律法规与综合能力》新版真题卷(附答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，应如何保护存款人合法权益？()

A.保密存款人的个人信息

B.无需保密存款人的个人信息

C.仅在存款人同意的情况下保密存款人的个人信息

D.不得公开存款人的存款余额

2.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构监管原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.合法、合规、稳健原则

C.保护存款人合法权益原则

D.银行自律原则

3.银行在发行金融债券时，下列哪项不是必须披露的信息？()

A.债券发行总额

B.债券发行利率

C.债券发行期限

D.债券发行地点

4.关于银行跨境支付业务，下列哪项说法是正确的？()

A.银行跨境支付业务不受任何监管

B.银行跨境支付业务仅受国内监管机构监管

C.银行跨境支付业务受国内外监管机构共同监管

D.银行跨境支付业务不受国内外监管机构监管

5.银行在办理贷款业务时，下列哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.借款人信用良好

B.借款人具有偿还能力

C.借款人提供虚假信息

D.借款人提供合法担保

6.银行在办理信用卡业务时，下列哪项行为是违法的？()

A.信用卡透支额度明确告知持卡人

B.对逾期还款的持卡人收取滞纳金

C.在信用卡合同中免除或限制银行责任

D.定期向持卡人发送消费提醒

7.关于银行理财产品，下列哪项说法是正确的？()

A.银行理财产品都是保本保收益的

B.银行理财产品风险低，适合所有投资者

C.银行理财产品投资期限灵活，可随时赎回

D.银行理财产品投资风险与收益成正比

8.关于银行间市场，下列哪项说法是正确的？()

A.银行间市场仅限于商业银行参与

B.银行间市场是银行之间进行资金拆借的市场

C.银行间市场是银行进行证券交易的市场

D.银行间市场是银行进行外汇交易的市场

9.关于银行风险管理，下列哪项说法是正确的？()

A.银行风险管理仅指信贷风险

B.银行风险管理包括市场风险、信用风险、操作风险等多种风险

C.银行风险管理仅指合规风险

D.银行风险管理仅指流动性风险

10.关于银行内部控制，下列哪项说法是正确的？()

A.银行内部控制是银行内部管理的一种手段

B.银行内部控制是银行对外经营的一种手段

C.银行内部控制是银行风险管理的一种手段

D.银行内部控制是银行合规经营的一种手段

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在下列哪些情况下需要向银行业监督管理机构报告？()

A.发生重大信用风险事件

B.改变注册资本或股权结构

C.破产或解散

D.与境外金融机构设立分支机构

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些措施有助于降低信贷风险？()

A.严格审查借款人信用状况

B.要求借款人提供担保

C.对贷款用途进行审核

D.定期对贷款进行风险评估

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应遵守哪些基本原则？()

A.合法合规经营原则

B.安全稳健经营原则

C.保护存款人合法权益原则

D.公开透明经营原则

14.银行理财产品销售过程中，银行应履行哪些义务？()

A.向投资者充分披露产品信息

B.对投资者进行风险评估

C.告知投资者产品的风险等级

D.确保投资者理解产品风险

15.银行业金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行监测和报告

D.对内部员工进行反洗钱培训

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的审慎经营规则、风险管理和内部控制制度进行监督检查，并定期发布监督检查结果。

17.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其履行情况进行自评估。

18.银行业金融机构发行金融债券，必须符合中国人民银行规定的条件，并经中国人民银行批准。

19.银行业金融机构应当对其董事、高级管理人员执行职务的行为进行监督，防止其利用职务便利谋取不正当利益。

20.银行业金融机构应当遵守国家关于存款保险的规定，参加存款保险。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不履行反洗钱义务。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查结果应当向社会公布。()

A.正确