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企业风险管理清单与实施措施模板

一、应用场景与适用范围

本模板适用于各类企业（含国企、民企、外资企业等）开展全面风险管理工作，具体场景包括但不限于：

企业初创期：建立风险管理体系，识别潜在风险并制定应对措施，为稳健经营奠定基础；

业务扩张期：如进入新市场、推出新产品、开展新业务时，评估新增风险并调整管理策略；

监管合规需求：应对行业监管政策变化（如数据安全、环保、反垄断等），保证经营活动符合法规要求；

年度/季度风险管理：定期梳理企业面临的内外部风险，更新风险清单并跟踪实施效果；

重大决策支持：如并购重组、重大投资、战略调整前，通过风险评估辅助决策可行性；

问题整改复盘：发生风险事件后，通过本模板分析原因、制定整改措施并预防再次发生。

二、实施步骤与操作指南

（一）准备阶段：明确基础框架

组建风险管理团队

由企业高层（如总经理、分管风控副总）牵头，成员包括各业务部门负责人、法务、财务、内控等专业人员，明确团队职责分工（如风险识别、评估、应对、监控等）。

指定风险管理负责人*（可设专职或兼职），统筹模板落地执行。

界定风险管理范围

根据企业战略目标，确定风险管理的覆盖领域（如战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险、声誉风险等）；

明确风险管理的边界（如是否包含子公司、关联方业务，是否聚焦特定业务单元等）。

收集基础资料

整理企业内部资料：战略规划、业务流程、规章制度、财务数据、历史风险事件记录、审计报告等；

收集外部资料：行业政策法规、市场竞争格局、宏观经济环境、技术发展趋势等。

（二）风险识别：全面排查潜在风险

选择识别方法

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工*进行一对一访谈，知晓业务流程中的风险点；

流程分析法：绘制核心业务流程图（如采购、生产、销售、研发等），识别流程中的控制盲区；

头脑风暴法：组织跨部门研讨会，鼓励团队成员自由发言，列举可能面临的风险；

历史数据法：分析过往3-5年风险事件台账（如客户投诉、法律纠纷、安全等），总结高频风险类型；

checklist法：参考行业通用风险清单（如COSO-ERM框架、国资委企业全面风险管理指引），结合企业实际补充风险点。

输出风险识别清单

按风险类别（战略、财务、市场、运营、法律、声誉等）分类记录风险，保证描述具体（避免“市场波动”等模糊表述，明确为“原材料价格季度波动超过10%导致成本上升”）。

（三）风险评估：量化风险等级

评估维度与标准

可能性：风险发生的概率，分为5个等级（极高：70%；高：50%-70%；中：30%-50%；低：10%-30%；极低：10%）；

影响程度：风险发生后对企业目标的影响，分为5个等级（灾难性：导致企业重大损失/战略无法实现；严重：影响核心业务目标；中等：影响部分业务目标；轻微：影响较小；可忽略：几乎无影响）。

确定风险等级

采用“可能性×影响程度”矩阵（见表1），将风险划分为高、中、低三个等级：

高风险（红色）：可能性高且影响严重，或可能性极高且影响中等及以上；

中风险（黄色）：可能性中等且影响中等，或可能性高但影响轻微；

低风险（绿色）：可能性低且影响轻微，或可能性极低且影响中等及以下。

（四）风险应对：制定针对性措施

选择应对策略

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险地区市场）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立供应商备选库降低断供风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险、外包非核心业务）；

承受：在风险成本较低时，主动接受风险并准备应急预案（如小额坏账计提）。

明确措施责任与时限

针对每个高风险项及部分中风险项，制定具体应对措施，明确责任部门/人（如“由采购部*负责人牵头，3个月内完成供应商风险评估”）、完成时限、所需资源及预期效果。

（五）监控与改进：动态跟踪风险变化

建立监控机制

高风险项：每月跟踪措施落实情况，形成监控报告；

中风险项：每季度跟踪，评估风险等级是否变化；

低风险项：每半年回顾，若企业内外部环境发生重大变化（如政策调整、业务重组），需重新评估。

风险预警与调整

设定预警指标（如客户流失率超过15%、安全发生次数同比增加20%），当指标触发阈值时，启动应急预案；

定期（如每年）更新风险清单和应对措施，保证与企业发展阶段、外部环境匹配。

（六）文件归档与报告

归档管理

将风险识别清单、评估记录、应对措施、监控报告等资料整理成册，指定专人保管，保存期限不少于5年（重大风险事件资料永久保存）。

定期报告

风险管理团队每季度向企业高层提交《风险管理报告》，内容包括风险等级变化、措施落实情况、新增风险及建议；

年度报告中需总结全年风险管理成效，提出下一年度工作计划。

三、核心模板表格

表1：风险评估矩阵（示例）

影响程度

极低（10%）

低（10