市镇原县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(预热题).docxVIP

市镇原县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(预热题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何设立？()

A.依法设立，并经国务院银行业监督管理机构批准

B.依法设立，并经中国人民银行批准

C.依法设立，并经国家工商行政管理总局批准

D.依法设立，并经地方人民政府批准

2.商业银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的年龄

D.贷款人的婚姻状况

3.以下哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.发行股票

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取下列哪种形式具有法律效力？()

A.当事人口头约定

B.当事人书面签字

C.当事人盖章

D.当事人共同签名

5.商业银行在风险管理中，以下哪项不属于风险识别的范畴？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.人力资源风险

6.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.资金来源审查

D.货币兑换限制

7.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于汇款方式？()

A.电汇

B.信汇

C.票汇

D.现汇

8.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪项不属于股份有限公司的设立条件？()

A.股东出资

B.设立董事会

C.设立监事会

D.设立总经理

9.以下哪项不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？()

A.保证

B.抵押

C.质押

D.保留所有权

10.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的信用额度确定因素？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款人的年龄

D.贷款人的职业

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.合法、合规、诚信原则

C.维护银行业稳定原则

D.依法独立原则

12.商业银行在开展个人贷款业务时，以下哪些属于风险管理的范畴？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

13.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人主体资格合法

C.合同内容合法

D.合同形式合法

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取以下哪些措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制与风险管理

D.员工培训与合规意识提升

15.以下哪些属于商业银行的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.代理业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围调整，应当经国务院银行业监督管理机构或者其授权的机构批准。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用____形式。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱培训，提高反洗钱意识和能力，防范洗钱风险。

19.商业银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的信用状况、偿还能力、担保方式等进行严格审查。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理业务时，有权拒绝任何单位和个人提出的无理要求。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务协助、配合反洗钱调查。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。()

A.正确