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2026年最新证券基金考试试题及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.下列哪项不属于证券市场的功能？

A.资本配置

B.价格发现

C.风险管理

D.资金聚集

答案：C

2.证券公司从事资产管理业务，其注册资本不得低于多少万元人民币？

A.5000

B.1亿

C.3000

D.500

答案：B

3.下列哪种金融工具属于衍生品？

A.股票

B.债券

C.期货

D.货币市场基金

答案：C

4.证券交易中，以下哪项不属于交易费用？

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易时间费

答案：D

5.下列哪项是基金份额净值计算的基础？

A.基金总资产

B.基金总负债

C.基金净资产

D.以上都是

答案：D

6.证券公司为客户提供的投资咨询服务，以下哪项不属于其业务范围？

A.投资建议

B.资产管理

C.财务规划

D.风险评估

答案：B

7.证券市场中的“牛市”通常指：

A.股价持续下跌

B.股价持续上涨

C.股价波动不大

D.股价先涨后跌

答案：B

8.下列哪项不属于基金投资的风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

答案：A

9.证券公司从事自营业务，其自营资金不得低于多少万元人民币？

A.5000

B.1亿

C.3000

D.500

答案：B

10.证券交易中，以下哪项是T+1交易制度？

A.T+0交易

B.T+2交易

C.T+1交易

D.T+3交易

答案：C

二、填空题（总共10题，每题2分）

1.证券市场的核心功能是______。

答案：资本配置

2.证券公司从事资产管理业务，其注册资本不得低于______万元人民币。

答案：1亿

3.衍生品是一种______金融工具。

答案：派生

4.证券交易中，交易费用主要包括______、______和______。

答案：佣金、印花税、过户费

5.基金份额净值计算的基础是______。

答案：基金净资产

6.证券公司为客户提供的投资咨询服务，其业务范围包括______、______和______。

答案：投资建议、财务规划、风险评估

7.证券市场中的“牛市”通常指______。

答案：股价持续上涨

8.基金投资的风险主要包括______、______和______。

答案：信用风险、流动性风险、政策风险

9.证券公司从事自营业务，其自营资金不得低于______万元人民币。

答案：1亿

10.证券交易中，T+1交易制度指的是______。

答案：交易日当天成交，下一个交易日结算

三、判断题（总共10题，每题2分）

1.证券市场的功能之一是资本配置。（正确）

2.证券公司从事资产管理业务，其注册资本不得低于5000万元人民币。（错误）

3.衍生品是一种基础金融工具。（错误）

4.证券交易中，交易费用主要包括佣金、印花税和过户费。（正确）

5.基金份额净值计算的基础是基金净资产。（正确）

6.证券公司为客户提供的投资咨询服务，其业务范围包括投资建议、财务规划和风险评估。（正确）

7.证券市场中的“牛市”通常指股价持续上涨。（正确）

8.基金投资的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。（错误）

9.证券公司从事自营业务，其自营资金不得低于3000万元人民币。（错误）

10.证券交易中，T+1交易制度指的是交易日当天成交，下一个交易日结算。（正确）

四、简答题（总共4题，每题5分）

1.简述证券市场的功能。

答案：证券市场的功能主要包括资本配置、价格发现、风险管理、资金聚集等。资本配置是指通过证券市场将资金从资金盈余方引导到资金需求方，提高资金使用效率；价格发现是指通过市场交易形成合理的价格，反映资产的真实价值；风险管理是指通过多样化投资降低风险；资金聚集是指通过证券市场聚集社会资金，支持经济发展。

2.简述证券交易费用主要包括哪些。

答案：证券交易费用主要包括佣金、印花税和过户费。佣金是证券公司为客户提供交易服务收取的费用；印花税是交易双方按照交易金额的一定比例缴纳的税费；过户费是证券公司为客户办理证券过户手续收取的费用。

3.简述基金投资的风险主要包括哪些。

答案：基金投资的风险主要包括信用风险、流动性风险和政策风险。信用风险是指基金投资的债券或其他金融工具发行人无法按时支付利息或本金的风险；流动性风险是指基金投资的资产无法及时变现的风险；政策风险是指国家政策变化对基金投资造成的影响。

4.简述T+1交易制度。

答案：T+1交易制度是指证券交易中，交易日当天成交，下一个交易日结算的制度。这种制度可以减少交易风险，提高交易效率。例如，在T+1交易制度下，投资者在交易日当天买入证券，需要等到下一个交易日才能完成