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职业资格中级银行业法律法规与综合能力(中间业务)-试卷4

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于中间业务的一种？()

A.代理买卖证券

B.结算服务

C.财务顾问

D.债券发行

2.2.银行在办理中间业务时，以下哪种行为是不合规的？()

A.严格遵守法律法规

B.保护客户隐私

C.违反市场规则

D.遵守内部操作规程

3.3.下列哪项不属于银行中间业务的收入来源？()

A.手续费收入

B.利息收入

C.管理费收入

D.投资收益

4.4.银行在开展中间业务时，应重点关注哪方面的风险管理？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

5.5.银行在进行中间业务创新时，应遵循哪项原则？()

A.风险最小化原则

B.客户至上原则

C.盈利最大化原则

D.创新与合规并重原则

6.6.以下哪项不属于银行中间业务的范畴？()

A.资产管理业务

B.代理保险业务

C.贸易融资业务

D.个人理财业务

7.7.银行在办理国际结算业务时，以下哪项费用不涉及？()

A.佣金

B.货币兑换费

C.保险费

D.电报费

8.8.银行在提供财务顾问服务时，应遵循哪项规定？()

A.保密原则

B.利益冲突披露原则

C.客户利益优先原则

D.以上都是

9.9.银行在开展跨境人民币业务时，应关注哪方面的风险？()

A.汇率风险

B.政策风险

C.流动性风险

D.法律风险

10.10.以下哪项不属于银行中间业务的创新方向？()

A.金融科技应用

B.大数据应用

C.虚拟货币交易

D.互联网金融服务

二、多选题(共5题)

11.1.银行中间业务的风险管理主要包括哪些方面？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

E.法规风险

12.2.银行在办理中间业务时，以下哪些行为符合合规操作要求？()

A.严格遵守相关法律法规

B.保护客户隐私信息

C.及时报告可疑交易

D.控制内部交易权限

E.超越职责范围进行交易

13.3.以下哪些属于银行中间业务的主要类别？()

A.结算业务

B.代理业务

C.融资业务

D.投资业务

E.财务顾问服务

14.4.银行在开展中间业务创新时，应考虑哪些因素？()

A.技术可行性

B.市场需求

C.风险控制能力

D.法规政策允许

E.成本效益

15.5.以下哪些措施可以降低银行中间业务的风险？()

A.强化内部审计

B.完善内部控制制度

C.加强员工培训

D.提高风险预警机制

E.限制业务规模

三、填空题(共5题)

16.银行在办理中间业务时，必须遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，确保业务活动符合法律法规的要求。

17.中间业务的风险管理，要求银行建立健全的风险评估和内部控制体系，以防范和化解中间业务风险。

18.银行在进行跨境人民币业务时，应关注人民币汇率波动带来的风险。

19.银行在提供财务顾问服务时，应遵循客户利益优先原则，确保客户利益得到充分保护。

20.银行在办理代理买卖证券业务时，应遵守证券市场的相关规则，确保交易安全、合规。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理中间业务时，可以不遵守市场规则。()

A.正确B.错误

22.银行中间业务的风险管理主要是防范操作风险。()

A.正确B.错误

23.银行在开展中间业务创新时，不受任何法律法规的限制。()

A.正确B.错误

24.银行在提供财务顾问服务时，可以不披露与客户利益相关的潜在利益冲突。()

A.正确B.错误

25.银行中间业务的收入主要来自于手续费和佣金。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：银行中间业务的风险管理体系包括哪些主要内容？

27.问：银行在办理跨境人民币业务时，应如何管理汇率风险？

28.问：银行在开展中间业务创新时，如何确保业务合规性？

29.问：银行在提供财务顾问服务时，如何处理客户隐私保护问题？

30.问：银行在办理代理买卖证券业务时，如何防范市场风险？

职业资格中级银行业法律法规与综合能力(中间业务)-试卷4

一、单选题(