国开形成性考核00949《金融法规》形考任务(3-4)试题及答案.docxVIP

国开形成性考核00949《金融法规》形考任务(3-4)试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

2.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资金筹集

B.价格发现

C.投机

D.信息传递

3.中国人民银行对金融机构的再贷款利率是多少？()

A.2.75%

B.3.25%

C.3.5%

D.3.75%

4.以下哪个不是银行间债券市场的交易品种？()

A.国债

B.企业债

C.金融债

D.普通股

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对客户的身份识别应当在什么情况下进行？()

A.客户初次开立账户时

B.客户交易金额达到一定标准时

C.金融机构认为有必要时

D.以上都是

6.以下哪个不是证券公司的业务范围？()

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券投资咨询业务

D.证券自营业务

7.保险公司应当具备的最低偿付能力额度是多少？()

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.4000万元

8.以下哪个不是金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.外星人

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和声誉

B.具有相关专业知识和工作经验

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.以上都是

10.以下哪个不是金融消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.竞争原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵循以下哪些原则进行经营？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.合规性原则

12.以下哪些行为属于金融欺诈？()

A.非法集资

B.伪造金融票证

C.恶意透支

D.金融诈骗

13.金融消费者权益保护法规定，金融机构在处理客户投诉时应遵循以下哪些原则？()

A.公平原则

B.及时原则

C.实事求是原则

D.保护隐私原则

14.以下哪些是《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险机构

D.非营利组织

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些是合同的基本条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.付款方式

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格应当由中国人民银行进行审查批准。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其反洗钱工作的有效性进行持续监督。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

19.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券经纪业务，应当具备注册资本最低限额为人民币5000万元。

20.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当具备的最低偿付能力额度为实收资本的50%加上公积金的25%。

四、判断题(共5题)

21.所有金融机构都必须在中华人民共和国境内设立分支机构。()

A.正确B.错误

22.银行间债券市场的交易品种仅限于国债和地方政府债券。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国反洗钱法》要求所有金融机构都必须设立独立的反洗钱部门。()

A.正确B.错误

24.证券公司的自营业务收入不得与经纪业务收入合并计算。()

A.正确B.错误

25.保险公司的保险合同自保险人签发保险单时生效。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监管的主要目标。

27.阐述《中华人民共和国反洗钱法》在反洗钱工作中对金融机构的要求。

28.解释《中华人民共和国合同法》中关于要约和承诺的法律效力。

29.说明《中华人民共和国证券法》对证券公司业务范围的规定。

30.请列举《中华人民共和国保险法》规定的保险公司应当具备的偿付能力条件。

国开形成性考核00949《金融法规》形考任务(3-4)