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2026年保险业合规审查岗位面试题集及解析

一、单选题（每题2分，共10题）

1.保险公司在开展合规审查时，以下哪项不属于合规审查的核心内容？

A.业务流程合规性审查

B.风险管理体系有效性评估

C.员工行为道德风险排查

D.市场营销材料的广告法合规性检查

2.根据《保险法》规定，保险公司未按规定进行信息披露，可能面临以下哪种处罚？

A.警告并罚款10万元以下

B.暂停部分业务直至整改

C.直接吊销经营许可证

D.以上均有可能

3.在保险业合规审查中，审慎经营原则的核心要求是？

A.最大化业务规模

B.严格管控经营风险

C.优先提高利润率

D.减少监管机构干预

4.某保险公司销售误导案例中，客户因未被告知免责条款而遭受损失，该案例属于？

A.合规风险

B.操作风险

C.信用风险

D.法律风险

5.保险公司在审查外包业务合作方时，以下哪项是必须重点核查的内容？

A.合作方的市场占有率

B.合作方的财务稳定性

C.合作方员工培训体系

D.合作方品牌知名度

6.《保险业合规风险管理规定》要求保险公司建立合规审查机制，以下哪项不属于合规审查的常见方法？

A.文件审查

B.现场检查

C.问卷调查

D.业绩排名分析

7.保险产品定价过程中，若未充分披露费率厘定依据，可能引发哪种合规风险？

A.销售误导风险

B.资产管理风险

C.市场竞争风险

D.公司治理风险

8.某保险公司合规审查发现，部分分支机构未按监管要求进行客户身份识别，该问题属于？

A.内部控制缺陷

B.外部监管不力

C.技术系统漏洞

D.员工培训不足

9.保险业反洗钱合规审查中，以下哪项属于大额交易监测的重点对象？

A.正常经营的长期客户

B.频繁小额交易的个人

C.涉及跨境资金流动的企业

D.低风险等级的客户群体

10.合规审查报告中，风险评估部分的核心目的是？

A.列出所有违规事项

B.量化合规风险等级

C.提出整改建议

D.证明审查人员专业性

二、多选题（每题3分，共10题）

1.保险业合规审查中，常见的合规风险点包括哪些？

A.产品设计不合规

B.销售行为不规范

C.内部控制不完善

D.信息披露不及时

E.风险管理措施失效

2.根据《保险法》及相关规定，保险公司在审查外包业务时，必须核查的内容有哪些？

A.外包方的资质证书

B.外包服务的范围和流程

C.外包方的合规记录

D.外包费用的合理性

E.外包合同的法律效力

3.保险业合规审查中，监管要求的来源包括哪些？

A.《保险法》及配套法规

B.保监会发布的规范性文件

C.行业自律公约

D.国际保险监管标准

E.公司内部管理制度

4.某保险公司合规审查发现销售误导问题，可能导致的合规后果包括哪些？

A.被监管机构处罚

B.客户投诉增加

C.公司声誉受损

D.业务规模萎缩

E.法律诉讼风险

5.保险业反洗钱合规审查中，客户身份识别（KYC）的核心要求有哪些？

A.核实客户真实身份

B.了解客户经济来源

C.评估客户风险等级

D.跟踪客户交易行为

E.定期更新客户信息

6.合规审查报告中，问题整改部分通常包含哪些内容？

A.整改措施的具体方案

B.整改责任人的明确划分

C.整改完成的时间节点

D.整改效果的评估标准

E.整改过程中的监督机制

7.保险产品定价合规审查中，重点关注的事项有哪些？

A.费率厘定的科学性

B.免责条款的合理性

C.投资项目的安全性

D.产品宣传的准确性

E.利差损风险的管控

8.保险业合规审查中，内部控制的有效性评估包括哪些方面？

A.制度设计的完整性

B.执行过程的规范性

C.监督检查的及时性

D.员工培训的系统性

E.风险预警的敏感性

9.合规审查中发现重大违规问题时，应采取的应对措施有哪些？

A.立即暂停相关业务

B.向监管机构报告

C.启动内部调查

D.调整风险偏好

E.加强合规培训

10.保险业合规审查中，合规文化建设的关键要素有哪些？

A.高层管理者的重视

B.全员的合规意识

C.合规激励机制的建立

D.违规行为的严肃处理

E.合规资源的合理配置

三、判断题（每题1分，共10题）

1.合规审查仅是监管机构的职责，保险公司无需主动开展。（×）

2.保险产品宣传材料中，可适当使用绝对化用语以吸引客户。（×）

3.外包业务合作方的合规审查频率应至少每季度一次。（√）

4.客户投诉不属于合规风险的直接表现。（×）

5.反洗钱合规审查中，小额交易无需重点关注。（×）

6.合规审查报告只需提交给监管机构，无需内部存档。（×）