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证券投资基金从业资格考试练习题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。以下备选项中只有一项最符合题目要求）

1.关于开放式基金份额的申购与赎回，以下表述正确的是（）。

A.投资者在开放日的交易时间内提交的申购申请，通常于T+1日确认份额

B.货币市场基金的申购赎回采用金额申购、份额赎回原则

C.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%

D.开放式基金的申购费用可以在赎回时从赎回金额中扣除

答案：D

解析：开放式基金申购采用金额申购、份额赎回原则（B错误）；T日提交的申购申请，通常T+1日确认份额（A错误）；2012年后，证监会规定开放式基金赎回费率上限调整为不超过1.5%（C错误）；前端收费模式下申购费在申购时支付，后端收费模式下申购费可在赎回时从赎回金额中扣除（D正确）。

2.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比例下限是（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：2014年8月实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金（C正确），80%以上投资于债券的为债券基金，80%以上投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF）。

3.关于基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。

A.内部控制应涵盖所有业务环节，不得留有制度空白

B.基金管理人应设立督察长，对董事会负责

C.内部控制的有效性原则要求制度能够适应内外部环境变化

D.不相容职务分离控制属于制衡性原则的具体体现

答案：C

解析：内部控制的有效性原则要求内部控制制度在必要时能够及时调整，以适应法律环境、经营环境的变化（C错误）；全面性原则要求覆盖所有业务环节（A正确）；督察长由董事会聘任，对董事会负责（B正确）；不相容职务分离属于制衡性原则（D正确）。

4.某混合型基金的招募说明书中约定股票资产占基金资产的比例为30%-70%，该基金2023年四季报显示股票持仓比例为68%，债券持仓比例为25%，现金及其他资产7%。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，该基金的运作（）。

A.符合规定，因为股票持仓在约定范围内

B.不符合规定，因为未达到股票基金的最低比例要求

C.不符合规定，因为债券持仓超过了混合型基金的限制

D.符合规定，因为混合型基金无固定比例限制

答案：A

解析：混合型基金是指投资于股票、债券和货币市场工具，但股票和债券投资比例未达到股票基金或债券基金标准的基金（D错误）。本题中基金明确约定股票比例30%-70%，实际持仓68%符合约定（A正确）。股票基金需80%以上股票持仓（B错误），债券基金需80%以上债券持仓（C错误）。

5.关于ETF的申购赎回，以下表述正确的是（）。

A.申购赎回必须以一篮子股票和现金替代组合提交

B.场外申购赎回采用份额申购、份额赎回方式

C.最小申购赎回单位通常为100万份

D.申购赎回的办理时间与证券交易所的交易时间一致

答案：D

解析：ETF申购赎回通常采用份额申购、份额赎回（B错误），场内申购赎回需用一篮子股票（可能含现金替代）（A错误）；最小申购赎回单位一般为50万份或100万份（C错误）；申购赎回时间与证券交易所交易时间一致（D正确）。

6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取的措施是（）。

A.先执行指令，再向中国证监会报告

B.拒绝执行指令，并立即通知基金管理人

C.暂停执行指令，等待基金份额持有人大会决议

D.执行指令后，向基金份额持有人披露

答案：B

解析：《证券投资基金法》第三十七条规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告（B正确）。

7.关于货币市场基金的收益分配，以下说法错误的是（）。

A.每日进行收益分配

B.份额净值固定为1元人民币

C.收益分配方式可以选择现金分红或红利再投资

D.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有收益

答案：C

解析：货币市场基金收益分配方式为红利再投资（默认），不允许选择现金分红（C错误）；采用每日分配、按月支付或每日分配、按日支付（A正确）；份额净值恒为1元（B正确）；申购的基金份额自下一个工作日起享有收益（D正确）。

8.基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应当遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.投资人利益优先原则

D.客观性原则

答案：无（本题正确选项应为无错误选项，但实际题目设计中可能存在干扰项。根据《证券投资基金