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银行从业《初级法律法规与综合能力》复习题集(第3537篇)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，下列哪项行为违反了《中华人民共和国商业银行法》？()

A.依法合规进行贷款业务

B.强制客户购买理财产品

C.严格执行反洗钱规定

D.公开、公平、公正地进行竞争

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.企业法人

D.个人

3.银行在签订合同过程中，下列哪项内容是无效的？()

A.明确双方的权利义务

B.采取欺诈手段签订合同

C.依法履行合同

D.诚信原则签订合同

4.以下哪项行为属于侵犯消费者权益的行为？()

A.银行提供优质服务

B.银行依法收费

C.银行隐瞒重要信息

D.银行及时解决问题

5.银行在处理客户投诉时，下列哪项做法是正确的？()

A.拒绝接受投诉

B.及时处理投诉

C.无视客户诉求

D.拖延处理时间

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行合规经营

B.指导银行制定业务规则

C.查处银行违法行为

D.确保银行稳健经营

7.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项行为不符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？()

A.严格审查贷款申请人的资质

B.采取不正当手段放贷

C.依法合规放贷

D.保障贷款安全

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.及时报告可疑交易

C.限制客户账户资金流动

D.以上都是

9.银行在办理跨境人民币业务时，下列哪项行为不符合《中国人民银行法》的规定？()

A.依法办理跨境人民币结算业务

B.非法套汇、逃汇

C.保障人民币汇率稳定

D.依法合规开展跨境人民币业务

10.银行在处理客户信息时，下列哪项行为违反了《中华人民共和国个人信息保护法》？()

A.依法收集、使用客户信息

B.向第三方泄露客户信息

C.保障客户信息安全

D.及时更新客户信息

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为构成违约？()

A.当事人一方未支付价款或报酬

B.当事人一方不履行非金钱债务或者履行非金钱债务不符合约定

C.当事人一方迟延履行主要债务

D.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些措施有助于防范信贷风险？()

A.严格审查贷款申请人的信用记录

B.要求贷款申请人提供抵押或担保

C.建立健全贷后管理机制

D.对贷款用途进行审查

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务明显不符

C.交易金额异常巨大

D.跨境交易涉及多个账户，且交易金额频繁变动

14.银行在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.主动接受客户投诉

B.及时调查处理投诉

C.依法维护自身合法权益

D.尊重客户合法权益

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些是银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行合规经营

B.指导银行制定业务规则

C.查处银行违法行为

D.确保银行稳健经营

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，对客户进行身份识别，并留存其身份证明文件和资料。客户身份识别制度是反洗钱工作的基础，以下不属于客户身份识别内容的是______。

17.在《中华人民共和国合同法》中，合同依法成立后，对当事人具有______约束力。

18.银行在办理个人贷款业务时，应按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，对贷款人的收入状况和信用状况进行审查，以防范______风险。

19.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利，消费者有权要求经营者提供的商品和服务，符合保障人身、财产安全的要求。此条款体现了______原则。

20.银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循______原则，依法、公正、公开进行监督管理工作。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，可以要求客户提供超出法律规定范围的个人信息。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，