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反洗钱知识竞赛题库附含答案

—、单选题

1.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行

令2006年第2号发布）

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布

）

D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］

）

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是

指什么A

A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内

C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指

什么D

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

4.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取

符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱

法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?B

A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任

D.客户自己承担

5.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该

（C）

A．仅报大额B．仅报可疑C．同时上报D．请示人行

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客

户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款B

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下

C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下

7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

8

反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）

一次，因工作需要可随时召开。

A．每年；B.每季度；

C.每月；D.半年。

9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）

”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触

的各业务环节，认真识别客户身份。

A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服

C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保

10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的

“三证”，即（D）的复印件或者影印件

A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的

现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应

当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）

的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。

A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人

C．退保申请人，申请人D．投保人，申请人

12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被

保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外

币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证

件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的

关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件

或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A．被保险人，受益人B．投保人，被保险人

C．被保险人，申请人D．投保人，申请人

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户

没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办

理业务。

A．限制B.停止C.中止D.暂停