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反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单选题

1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工

作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝

A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证

2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工

作人员不得少于（D）人。否则，金融机构有权拒绝

Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２

3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保

存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A

）罚款。

A．处50万元以上500万元以下

B．处50万元以上200万元以下

4．处20万元以上500万元以下

D．处30万元以上500万元以下

5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履

行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下

C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下

7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发

布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民

银行令2006年第2号发布）

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年

第2号发布）

D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2

007］）

9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“

（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与

客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服

C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保

10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年

检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件

A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险

单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元

以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证

原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认

（）的身份。

A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人

C．退保申请人，申请人D．投保人，申请人

12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单

个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以

上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人

的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益

人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息

，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影

印件。

A．被保险人，受益人B．投保人，被保险人

C．被保险人，申请人D．投保人，申请人

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，

客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为

该客户办理业务。

A．限制B.停止C.中止D.暂停

14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取

持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融

交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A.持续B.继续C.办理D.存续

15.