2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附参考答案（培优a卷）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

2、金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

3、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

4、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构在发现客户交易涉嫌洗钱的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

6、金融机构在与客户终止业务关系时，应当（）

A.销毁客户身份资料B.销毁客户交易记录C.妥善保存客户身份资料和交易记录D.将客户身份资料和交易记录移交公安机关

【答案】：C

7、金融机构应当按照规定，对（）进行反洗钱风险等级划分

A.客户B.账户C.交易D.以上都是

【答案】：A

8、金融机构未按照规定对反洗钱工作档案进行管理的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

9、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构在办理业务时，应当对客户的（）进行识别，确保交易的真实性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构在提交可疑交易报告时，应当注明（）

A.报告机构名称B.报告日期C.可疑交易的识别依据D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构发现可疑交易后，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D

13、反洗钱法律法规的适用范围不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.自然人D.以上都不是

【答案】：C

14、金融机构应当建立反洗钱培训档案，记录培训的（）等内容

A.时间B.内容C.参加人员D.以上都是

【答案】：D

15、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构在办理跨境资金业务时，应当关注客户的（），防范洗钱和恐怖融资风险

A.资金来源B.资金用途C.交易对手D.以上都是

【答案】：D

17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B

18、反洗钱法律法规规定，金融机构应当按照（）的原则，建立健全反洗钱内部控制制度

A.风险为本B.合法审慎C.全面覆盖D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别报告D.风险等级划分报告

【答案】：B

20、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D

21、金融机构在办理跨境汇款业务时，应当登记汇款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

22、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D

23、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

24、洗钱的“离析”阶段的主要目的是