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2026年反洗钱知识竞赛题库及答题活动方案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的真实性、完整性和准确性进行核实的过程被称为：

A.客户尽职调查

B.风险评估

C.反洗钱监测

D.稽核检查

答案：A

2.根据我国《反洗钱法》，金融机构及其工作人员发现涉嫌洗钱、恐怖融资的可疑交易，应当立即向哪个机构报告？

A.当地公安机关

B.中国人民银行当地分支机构

C.监管机构

D.以上皆是

答案：D

3.以下哪项不属于反洗钱“三支柱”模型中的核心要素？

A.风险管理

B.内部控制

C.信息科技系统

D.客户投诉处理

答案：D

4.对于高风险客户，金融机构应当采取的措施不包括：

A.实施更严格的尽职调查

B.降低交易限额

C.增加交易频率监测

D.实时监控资金流动

答案：B

5.根据联合国反洗钱委员会（FATF）的建议，金融行动特别工作组（GAFI）对哪些国家或地区的反洗钱/反恐怖融资体系提出过“有效措施不足”（ERM）的评估？

A.只有欧洲国家

B.只有亚洲国家

C.只有非洲国家

D.全球范围内均有涉及

答案：D

6.金融机构在处理跨境交易时，若发现资金来源可疑，应当优先采取的措施是：

A.拒绝交易

B.立即向反洗钱机构报告

C.与客户协商调整交易方式

D.延迟报告以观察后续资金动向

答案：B

7.反洗钱客户身份识别制度中，“了解你的客户”（KYC）的核心要求不包括：

A.核实客户真实身份

B.评估客户交易风险

C.了解客户资金来源

D.授权客户自行提供信息

答案：D

8.根据我国《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务的适用范围包括：

A.仅限于银行机构

B.仅限于证券、保险机构

C.所有从事金融业务的机构

D.仅限于特定高风险行业

答案：C

9.在反洗钱领域，哪项属于“洗钱七阶段”中的初期阶段？

A.提取与分散资金

B.隐藏与伪装身份

C.形成非法收益

D.初期投资与转移

答案：D

10.对于反洗钱合规工作，以下哪项表述最准确？

A.合规工作可以完全依赖外部审计机构

B.合规责任主要由管理层承担

C.合规工作与业务发展无关

D.合规工作仅适用于高风险业务

答案：B

二、多选题（共10题，每题3分）

1.金融机构在客户尽职调查中，需要收集的客户身份信息包括：

A.姓名、身份证号码

B.地址、职业

C.交易习惯、资金来源

D.交易目的、受益所有人

答案：A、B、D

2.反洗钱监测中，以下哪些属于可疑交易的特征？

A.交易金额异常大

B.交易频繁且金额较小

C.交易时间与常规不符

D.交易对手为高风险地区

答案：A、B、C、D

3.金融机构内部反洗钱合规体系应包括：

A.反洗钱政策与流程

B.审计与监督机制

C.员工培训与考核

D.可疑交易报告制度

答案：A、B、C、D

4.反洗钱“四项基本措施”包括：

A.客户身份识别（KYC）

B.客户身份资料与交易记录保存

C.反洗钱信息报送

D.风险评估与内部控制

答案：A、B、C、D

5.高风险客户通常具有哪些特征？

A.交易金额异常

B.身份信息不完整

C.交易对手为非法行业

D.居住地或国籍为高风险地区

答案：A、B、C、D

6.反洗钱国际合作中，以下哪些机构或组织发挥重要作用？

A.联合国反洗钱委员会（FATF）

B.金融行动特别工作组（GAFI）

C.国际货币基金组织（IMF）

D.欧洲反洗钱局（EgmontGroup）

答案：A、B、D

7.金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意的风险包括：

A.洗钱风险

B.恐怖融资风险

C.资金非法转移

D.监管合规风险

答案：A、B、C、D

8.反洗钱培训中，应重点覆盖的内容包括：

A.法律法规与监管要求

B.客户身份识别技巧

C.可疑交易识别方法

D.内部举报与投诉机制

答案：A、B、C、D

9.洗钱过程中常见的“剥离”手段包括：

A.虚构交易

B.资金拆分

C.通过第三方账户转移

D.利用地下钱庄

答案：A、B、C、D

10.金融机构在反洗钱工作中面临的挑战包括：

A.技术手段落后

B.员工合规意识不足

C.跨境监管协调困难

D.新型洗钱手段层出不穷

答案：A、B、C、D

三、判断题（共10题，每题2分）

1.反洗钱工作仅适用于银行等传统金融机构。（×）

2.客户身份识别（KYC）仅适用于新客户，存量客户无需重复核查。（×）

3.金融机构在处理大额交易时，可以自行决定是否报告可疑交易。（×）

4.反洗钱合规工作可以完全依赖外部审计机构的评估。（×）

5.洗钱