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企业风险识别与防范措施清单工具

一、适用场景与触发时机

本工具适用于企业在不同发展阶段和业务环节中的风险管理工作，具体触发时机包括：

战略规划期：企业制定年度经营目标、新业务拓展、重大投资决策前，需系统性识别潜在风险；

日常运营期：部门月度/季度工作复盘、关键流程优化（如采购、生产、销售）、新制度推行时，需动态排查运营风险；

项目实施期：重大项目立项、跨部门协作项目启动、关键节点验收前，需专项评估项目风险；

合规管理期：法律法规更新、行业监管政策调整、内部审计发觉问题时，需全面梳理合规风险；

突发事件应对后：如重大客户流失、供应链中断、舆情危机等事件平息后，需复盘风险漏洞并完善防范机制。

二、操作流程与实施步骤

步骤一：前期准备——明确范围与组建团队

确定风险识别范围：根据当前业务重点（如“新产品上市”“生产基地扩建”等），明确需覆盖的领域（战略、财务、运营、法律、市场、人力资源等），避免遗漏关键环节。

组建跨职能风险识别小组：小组成员应包含业务部门负责人（如销售经理、生产主管）、风控专员、法务人员、财务代表及技术专家，必要时可邀请外部顾问参与。

收集基础信息：梳理企业现有制度、流程文档、历史风险案例（如过往客户投诉、生产安全）、行业报告及法律法规文件，作为识别依据。

步骤二：风险识别——多维度挖掘潜在风险点

采用“自上而下+自下而上”相结合的方式，全面扫描风险：

自上而下：基于企业战略目标，从宏观环境（政策、经济、技术、社会等）和行业趋势（竞争格局、供应链变化等）中识别外部风险；

自下而上：从具体业务流程（如“原材料采购-生产加工-产品交付-售后回款”）入手，通过员工访谈、流程节点分析，识别内部操作风险。

常用方法包括：

头脑风暴法：组织小组成员围绕“什么情况会导致目标无法实现”展开讨论，记录所有潜在风险点；

SWOT分析法：梳理企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），重点关注劣势与威胁叠加产生的风险；

检查表法：参考行业通用风险清单（如ISO31000风险管理标准），结合企业实际补充特定风险项。

步骤三：风险分析——评估风险等级与影响程度

对识别出的风险点，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析，确定风险优先级：

可能性评估：参考历史数据或行业经验，将风险发生概率划分为5个等级（1-5分，1分极低，5分极高），例如“原材料价格波动”可能性可根据近3年价格波动频率判定。

影响程度评估：从财务损失、运营中断、声誉损害、合规处罚、人员安全等维度，将风险后果划分为5个等级（1-5分，1分轻微，5分灾难性），例如“核心客户流失”影响程度需评估对营收的具体冲击。

计算风险值：风险值=可能性评分×影响程度评分，根据风险值大小划分风险等级（如：低风险1-8分、中风险9-16分、高风险17-25分），优先处理高风险项。

步骤四：制定措施——针对性设计防范方案

针对不同等级风险，制定差异化防范措施，明确“做什么、谁来做、何时做”：

高风险：必须采取“规避”或“转移”措施，如终止高风险业务、购买保险、与供应商签订免责条款；

中风险：采取“降低”措施，如优化流程、加强监控、增加备用方案；

低风险：可采取“接受”措施，但需定期监控，避免风险升级。

措施需满足“SMART”原则（具体、可衡量、可实现、相关性、时限性），例如：

风险点：“生产设备故障导致停产”，措施：“每月由设备部*某某组织设备全面检修（完成时限：每月5日前），关键设备增加备用机（完成时限：本季度末前）”。

步骤五：落地执行——责任到人与动态跟踪

明确责任主体：将每个风险点的防范措施落实到具体部门及责任人（如“财务风险”由财务部*某某负责），避免责任模糊。

制定实施计划：明确措施启动时间、关键节点、所需资源（如预算、人力），纳入部门绩效考核。

建立监控机制：通过定期会议（如风控小组月度例会）、数据报表（如生产合格率、客户投诉率）跟踪措施执行效果，对未按计划推进的及时预警。

步骤六：复盘优化——定期更新与迭代

定期评估：每季度/半年对风险清单进行全面复盘，更新风险等级（如外部政策变化导致“合规风险”等级提升）及防范措施。

事件驱动更新：发生风险事件（如“供应商违约导致断供”）后，24小时内启动复盘，分析措施失效原因，补充至风险清单。

知识沉淀：将典型风险案例及应对方法整理成《企业风险管理手册》，作为员工培训素材，提升整体风险意识。

三、风险识别与防范措施清单模板

风险类别

风险点描述

可能影响（示例）

可能性（1-5分）

严重程度（1-5分）

风险等级（低/中/高）

防范措施

责任部门

责任人

完成时限

监控方式

备注

市场风险

新竞争对手推出同类低价产品

市场份额下降，营收减少10%-15%

4

4

中

①每月由市场部*某某分析竞品价格动态（完成时限：每月10日