2026年反洗钱远程培训终结性考试题库含完整答案【历年真题】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构的反洗钱工作责任追究应当坚持（）的原则

A.实事求是B.权责一致C.惩教结合D.以上都是

【答案】：D

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C

4、金融机构的反洗钱内部控制制度应当根据（）的变化及时更新

A.法律法规B.监管要求C.业务发展D.以上都是

【答案】：D

5、客户风险等级划分的“动态调整”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D

6、金融机构应当建立反洗钱工作信息系统，对（）进行自动化处理

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

7、下列属于反洗钱内部审计频率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A

8、金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

9、下列属于反洗钱培训效果评估内容的是（）

A.员工对反洗钱知识的掌握程度B.员工对反洗钱制度的执行情况C.反洗钱工作的实际效果D.以上都是

【答案】：D

10、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C

11、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C

12、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C

13、金融机构应当按照规定，对（）进行反洗钱风险等级划分

A.客户B.账户C.交易D.以上都是

【答案】：A

14、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

15、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D

16、反洗钱工作的目标是（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在办理业务时，发现客户存在（）情形的，应当拒绝为其办理业务

A.身份不明B.提供虚假身份证件C.涉嫌洗钱D.以上都是

【答案】：A

18、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B

19、金融机构在提交可疑交易报告时，应当对可疑交易进行（）

A.分析B.识别C.描述D.以上都是

【答案】：D

20、客户身份识别的“真实性”原则要求金融机构（）

A.核实客户身份信息的真实性B.确保客户所提供的资料真实有效C.不得接受伪造、变造的身份证件D.以上都是

【答案】：D

21、金融机构在办理业务时，应当对客户的（）进行识别，确保交易的真实性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D

22、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D