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金融投资理财产品合同协议2025年

合同双方信息

投资者（以下简称“投资者”或“委托人”）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

发行方/管理人/销售机构（以下简称“发行方”或“管理人”或“销售机构”）：

公司全称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

资质许可机构及许可证号：________________________

合同背景与目的

鉴于投资者希望将其合法持有的资金委托给发行方/管理人/销售机构，投资于由发行方/管理人设立并管理的“金融投资理财产品”（产品名称：________________________，产品代码：________________________，以下简称“产品”），以期获得投资收益；发行方/管理人/销售机构愿意接受投资者的委托，按照本合同约定的条款和条件，对投资者的资金进行投资管理。

为明确双方在本合同项下的权利、义务和责任，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律、行政法规、规章的规定，经双方协商一致，订立本合同。

合同生效条件与时间

本合同自以下条件满足之日起生效：

（一）投资者已向发行方/管理人/销售机构支付了本合同约定的首次认购/申购的全部款项；

（二）产品已正式成立（如适用）；

（三）双方均未违反本合同项下的任何先决条件。

本合同的期限自本合同生效之日起至产品终止之日止。

适用法律与争议解决

本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至________________________（填写具体的仲裁委员会名称或法院名称）按照其届时有效的仲裁规则/诉讼程序进行仲裁/诉讼。

产品信息

1.产品基本信息

产品名称：________________________

产品代码：________________________

产品类型：________________________

发行日期/成立日期：________________________

预期投资期限/运作期限：自产品成立之日起____年/不定期

2.投资目标与策略

产品的投资目标是________________________（例如：追求长期资本增值、获取稳定收益等）。为实现投资目标，产品将主要投资于________________________（详细说明投资范围，如股票、债券、货币市场工具、衍生品、资产支持证券、房地产投资信托基金、以及其他中国证监会允许投资的其他金融工具等）。产品将采取________________________的投资策略（如价值投资、成长投资、指数化投资、多策略组合等），并可能根据市场情况和管理人对未来市场的判断，调整投资策略和投资范围。

3.产品风险等级

本产品风险等级经评估为____级（根据中国金融监管机构的风险评级标准，如R1至R5等级）。发行方/管理人承诺，已向投资者充分揭示本产品的风险，并确保产品的风险等级与投资者的风险承受能力等级相匹配。投资者确认已了解并自行承担本产品可能存在的投资风险。

4.费率结构

投资者在持有产品期间，可能需要承担以下费用：

（一）认购/申购费：按____%的比例收取，最低收取____元，最高收取____元。

（二）赎回费：持有期限少于____天的，按____%的比例收取；持有期限____天（含）至____天的，按____%的比例收取；持有期限超过____天的，免收赎回费。

（三）管理费：按年收取，费率比为____%，每日计算，按日计提，从基金资产中扣除。

（四）托管费：按年收取，费率比为____%，每日计算，按日计提，从基金资产中扣除。

（五）销售服务费：按日计提，费率比为____%，从基金资产中扣除（如适用）。

（六）其他费用：包括但不限于转换费、逾期罚息、业绩报酬（如适用）、法律诉讼费等，具体收费标准及计提方式依据产品具体规定执行。

5.产品规模与单位价值

产品的目标规模为人民币____元，最小投资金额为人民币____元。产品的计价单