2026年中信证券融资测试题及答案.docxVIP

2026年中信证券融资测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据2026年修订的《证券公司融资融券业务管理办法》，投资者信用账户维持担保比例的最低预警线由监管机构统一设定为（）。

A.130%

B.140%

C.150%

D.160%

2.某客户信用账户内有现金50万元，融资买入A股票10万股（市价10元/股），A股票折算率为70%，则其初始保证金比例为（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

3.北交所融资融券标的证券需满足最近（）个交易日内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，且日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点。

A.30

B.60

C.90

D.120

4.证券公司通过场外衍生品为客户提供结构化融资时，若涉及单一标的证券的融资规模超过该证券流通市值的（），需在T+1日向证监会提交专项风险报告。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

5.根据《证券期货投资者适当性管理办法（2026修订）》，融资业务客户风险承受能力等级需至少为（）。

A.C1（保守型）

B.C2（稳健型）

C.C3（平衡型）

D.C4（进取型）

6.客户融资买入证券后，未在约定期限内偿还融资负债，证券公司对其信用账户实施强制平仓时，优先处置顺序应为（）。

A.现金→担保证券→其他担保物

B.担保证券→现金→其他担保物

C.其他担保物→担保证券→现金

D.现金→其他担保物→担保证券

7.2026年起，上交所对融资融券标的证券实施动态调整机制，新增标的需满足最近1年日均总市值不低于（）亿元。

A.20

B.30

C.50

D.100

8.某客户信用账户当前维持担保比例为125%（低于平仓线130%），证券公司通知其在2个交易日内追加担保物。若客户未追加，证券公司应在（）个交易日内完成强制平仓。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.证券公司开展跨境融资业务（如H股通融资）时，需遵守国家外汇管理局关于“融资资金境内使用比例不超过（）”的规定。

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

10.客户申请融资业务时，证券公司需核查其金融资产不低于（）万元，且具有（）年以上证券交易经验。

A.50；半

B.100；1

C.200；2

D.300；3

11.融资融券业务中，“标的证券暂停交易且恢复交易日不确定”时，证券公司应（）。

A.要求客户立即了结相关融资负债

B.暂停该证券的融资买入，维持原有负债

C.将该证券调出标的范围，客户需在5日内了结负债

D.按暂停前收盘价计算维持担保比例，不强制平仓

12.根据《证券公司风险控制指标管理办法（2026）》，融资融券业务规模不得超过净资本的（）。

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

13.客户通过信用账户参与战略配售股票融资时，锁定期内该股票的折算率不得高于（）。

A.0%

B.30%

C.50%

D.70%

14.证券公司为私募基金提供融资时，需额外核查私募基金的（）。

A.托管银行资质

B.杠杆率水平

C.投资经理从业年限

D.注册地监管要求

15.融资利息计算方式为（）。

A.日利率×实际占用天数×融资金额

B.月利率×融资月数×融资金额

C.年利率×融资年数×融资金额

D.固定费率×融资金额

16.当市场出现极端波动（如单日跌幅超8%），证券公司可临时将融资保证金比例提高至（）以上。

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

17.客户信用账户内担保物为现金和B股票（折算率60%），若客户融资买入C股票（折算率50%），则融资保证金可用余额的计算公式为（）。

A.现金×100%+B股票市值×60%-已用保证金

B.现金×100%+B股票市值×60%+C股票市值×50%-已用保证金

C.现金×100%+B股票市值×60%-融资买入C股票所需保证金

D.现金×100%+B股票市值×60%-（融资买入C股票金额×保证金比例）

18.证券公司通过约定购回式证券交易为客户提供融资时，标的证券为非限售流通股，回购期限最长不超过（