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证券从业金融市场基本知识三色笔记

金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供应方和需求方为交易主体形成的

交易机制及其系的总和。综上所述，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理多种票据

和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产

价格的一种机制。

金融市场分类

按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市

场、黄金市场及其他投资市场

按交易对象与否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场

按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场

按地区范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场

按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场

按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场

按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场

按交易对象与否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场

按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场

影响金融市场的重要原因

影响金融市场的重要原因包括：

1经济原因2法律原因3市场原因4技术原因

金融市场的特点

金融市场的特点如下：

(1)金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。

(2)金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。

(3)金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，目金融交易活动在有形和无形的

交易平台集中进行。

(4)金融市场是一种自由竞争市场。

(5)金融市场的非物质化。

(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖系，更重要的是借贷系，体现了资金所有

权和使用权相分离的原则。

(7)现代金融市场是信息市场。

金融市场的功能

金融市场的积累功能是指金融市场可以引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会

再生产的资金集合功能

金融市场的配置功能表目前三个方面：资源配置、财富再分派和风险再分派

调整功能是指金融市场对宏观经济调整作用

金融市场历来被称为国民经济的晴雨表和气象台’，是公认的国民经济信号系统。

非证券金融市场包括

(1)股权投资市场。股权投资指通过投资获得被投资单位的股份，即企业(或者个人)

购置的其他企业(准备上市、未上市企业)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产

直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过度得利

润或股利获取，也可以通过其他方式获得。

(2)信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

(3)融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的所

有或绝大部分风险和酬劳的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。

要点资本的有效期限长短划分

国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。

(1)长期资本流动。长期资本流动是指有效期限在一年以上或未规定有效期限的资本

流动。它重要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

(2)短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它重要包

括如下四类：费易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动

照资本跨国界流动的方式划分

国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。

(1)资本流入。资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入。重要体现为：外

国在本国的资产增长；外国对本国的负债减少