2025年跨境支付反恐怖融资（CFT）基础筛查考核卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付反恐怖融资（CFT）基础筛查考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.下列哪项不属于恐怖融资活动的常见方式？

A.为恐怖组织提供资金支持

B.通过虚假交易掩盖资金来源

C.利用慈善机构进行洗钱

D.直接向恐怖分子提供武器

2.反恐怖融资（CFT）的核心目标是？

A.阻止合法的跨境支付业务

B.识别和防范恐怖融资风险

C.增加跨境支付业务的成本

D.促进国际间的资金流动

3.以下哪项法规是中国反恐怖融资工作的主要依据？

A.《反洗钱法》

B.《证券法》

C.《商业银行法》

D.《外汇管理条例》

4.客户尽职调查（KYC）的首要步骤是？

A.进行交易监控

B.评估客户风险

C.核实客户身份

D.提交可疑交易报告

5.以下哪项不属于客户风险等级的因素？

A.客户的国籍和地理位置

B.客户的行业和职业

C.客户的交易金额和频率

D.客户的信用评级

6.交易监控的主要目的是？

A.防止客户违约

B.识别可疑交易

C.监控市场波动

D.优化支付流程

7.可疑交易报告应向哪个机构提交？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银保监会

D.以上都是

8.利用虚拟资产进行恐怖融资活动，以下哪种行为наиболеевероятно(mostlikely)属于可疑交易？

A.个人之间的小额虚拟资产转账

B.虚拟资产与法定货币之间的频繁兑换

C.向没有实际业务关系的地址发送大额虚拟资产

D.使用匿名钱包进行虚拟资产交易

9.人工智能技术在反恐怖融资领域的应用主要体现在？

A.自动化交易执行

B.风险识别和预警

C.客户服务

D.资金清算

10.2025年，跨境支付领域反恐怖融资面临的主要挑战之一是？

A.传统支付方式依然占据主导地位

B.全球经济一体化程度降低

C.新兴风险领域不断涌现

D.监管政策日益宽松

二、判断题

1.恐怖融资活动通常涉及大额资金交易。

2.所有跨境支付业务都存在恐怖融资风险。

3.客户身份识别（KYC）只需要在客户首次开户时进行一次。

4.交易监控系统可以完全自动识别所有可疑交易。

5.受益所有人是指最终实际控制客户的人。

6.虚拟资产的去中心化特性使得反恐怖融资监管更加困难。

7.反恐怖融资工作是一项长期而艰巨的任务。

8.银行只需要对高风险客户进行重点监控。

9.可疑交易报告提交后，银行无需再进行进一步调查。

10.地缘政治风险不会对反恐怖融资工作产生影响。

三、简答题

1.简述反恐怖融资（CFT）的概念及其重要性。

2.简述客户尽职调查（KYC）的主要流程和方法。

3.列举至少三种常见的可疑交易特征。

4.简述银行在提交可疑交易报告后应采取哪些后续措施。

5.结合2025年的发展趋势，简述跨境支付领域反恐怖融资面临的新挑战及应对措施。

四、案例分析题

某跨境支付公司接到客户举报，称其账户疑似被他人盗用进行恐怖融资活动。该客户为一名个人，经常向多个不同国家和地区的陌生账户转账，交易金额不大但频率较高，且交易时间大多在夜间。请分析上述情况是否构成可疑交易，并说明理由。如果构成可疑交易，该公司应采取哪些措施？

试卷答案

一、选择题

1.D

*解析思路：恐怖融资的目的是支持恐怖组织活动，而非直接提供武器。A、B、C都是恐怖融资的常见方式。

2.B

*解析思路：CFT的核心目标是识别和防范恐怖融资风险，维护金融安全和稳定。A、C、D均不符合CFT的目标。

3.A

*解析思路：《反洗钱法》是中国反洗钱和反恐怖融资工作的主要法律依据。B、C、D虽然与金融相关，但并非反恐怖融资的主要依据。

4.C

*解析思路：客户尽职调查的首要步骤是核实客户身份，以确定客户的真实身份和背景。B、D是后续步骤。A是交易监控环节。

5.D

*解析思路：客户风险等级评估考虑客户的国籍、地理位置、行业、职业、交易金额和频率等多种因素。信用评级属于客户信用状况，而非风险等级的直接因素。

6.