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反洗钱KYC嵌入测试试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.KYC中文全称是（）

A.了解你的客户B.客户身份识别C.客户风险评估

答案：A

2.反洗钱KYC核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易记录删除

答案：C

3.对高风险客户，至少（）审核一次客户基本信息。

A.每年B.每半年C.每季度

答案：B

4.客户身份识别的“真实、有效、完整”原则不包括（）

A.客户身份真实B.客户资料完整C.客户账户余额准确

答案：C

5.以下哪种不属于客户身份识别的措施（）

A.核对证件B.电话回访C.直接开户

答案：C

6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）核实客户的有关身份信息。

A.工商行政管理部门B.法院C.客户邻居

答案：A

7.持续的客户身份识别不包括（）

A.关注客户交易情况B.重新识别客户身份C.拒绝客户业务

答案：C

8.客户身份识别中的保密性要求是指（）

A.对客户身份资料和交易信息保密B.随意公开客户信息C.仅对部分信息保密

答案：A

9.初次识别客户身份时，客户风险等级分为（）

A.高、中、低B.高、低C.中、低

答案：A

10.客户身份识别工作由（）负责。

A.专门部门B.全体员工C.高层领导

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.KYC包含的主要内容有（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户风险评估D.客户交易监测

答案：ABCD

2.客户身份识别的方法有（）

A.面对面识别B.联网核查C.电话核实D.要求客户提供证明材料

答案：ABCD

3.属于客户身份识别的基本原则有（）

A.真实性B.完整性C.有效性D.持续性

答案：ABCD

4.客户风险等级划分考虑的因素有（）

A.客户的身份B.客户的地域C.客户的行业D.客户的交易特征

答案：ABCD

5.金融机构在（）情况下应重新识别客户身份。

A.客户要求变更重要信息B.怀疑客户涉嫌洗钱C.客户行为异常D.客户账户资金增加

答案：ABC

6.客户身份资料应包括（）

A.客户姓名B.客户联系方式C.客户职业D.客户身份证件号码

答案：ABCD

7.客户身份识别中可以采取的措施有（）

A.要求客户补充其他身份资料B.回访客户C.实地查访D.向相关部门核实

答案：ABCD

8.客户身份识别制度应涵盖的业务范围包括（）

A.账户开立B.客户挂失C.资金交易D.代理业务

答案：ABCD

9.高风险客户类型包括（）

A.政治公众人物B.来自反洗钱高风险国家或地区客户C.金融机构客户D.频繁进行大额交易客户

答案：AB

10.客户身份识别工作流程包括（）

A.客户身份初步识别B.客户身份重新识别C.客户身份持续识别D.客户身份终止识别

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.KYC工作只在客户初次开户时进行。（）

答案：错

2.客户身份识别仅针对新客户。（）

答案：错

3.金融机构可以自行设定客户风险等级划分标准。（）

答案：对

4.客户身份资料和交易记录保存期限没有明确规定。（）

答案：错

5.对低风险客户，无需进行客户身份识别。（）

答案：错

6.持续的客户身份识别只关注客户交易金额大小。（）

答案：错

7.客户拒绝提供身份信息时，金融机构应停止为其办理业务。（）

答案：对

8.客户身份识别过程中发现异常情况无需报告。（）

答案：错

9.客户风险等级划分后不能调整。（）

答案：错

10.客户身份识别只需要核对客户证件即可。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述KYC的重要性。

答案：KYC能有效防范洗钱、恐怖融资等违法活动，保护金融机构安全与稳定，维护金融秩序，确保金融交易合法合规，保障客户资金安全与权益。

2.说明客户身份识别的基本要求。

答案：要求真实、有效、完整地识别客户身份，采用合理方法核实客户身份信息，持续关注客户交易，对异常客户重新识别，保护客户信息安全与隐私。

3.客户风险等级划分的作用是什么？

答案：有助于金融机构合理分配反洗钱资源