初级银行业法律法规与综合能力》预测试题24(答案解析).docxVIP

初级银行业法律法规与综合能力》预测试题24(答案解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理贷款业务时，对借款人的还款能力进行评估的主要依据是什么？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的资产状况

C.借款人的还款意愿

D.以上都是

2.根据《中华人民共和国合同法》，合同依法成立后，对当事人具有什么法律效力？()

A.法律约束力

B.法律强制力

C.法律约束力和法律强制力

D.法律责任

3.银行在办理汇款业务时，汇款人应向银行提供哪些信息？()

A.汇款人姓名和账户信息

B.收款人姓名和账户信息

C.以上都是

D.以上都不是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受什么监督？()

A.银行业监管机构的监督

B.国务院金融监督管理机构的监督

C.上述两者都是

D.上述两者都不是

5.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得擅自提高利率吸收存款

B.不得利用不正当手段吸收存款

C.不得拒绝支付存款本金和利息

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面有哪些义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立反洗钱内部控制制度

C.报告可疑交易

D.以上都是

7.商业银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度有何规定？()

A.应当根据持卡人的信用状况确定

B.应当根据持卡人的收入水平确定

C.应当根据持卡人的年龄和性别确定

D.以上都不是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.管理银行业金融机构的日常业务

C.实施银行业金融机构的市场准入和退出

D.以上都是

9.商业银行在办理贷款业务时，对借款人的担保有哪些要求？()

A.担保物应当具有足够的变现能力

B.担保人应当具有偿还能力

C.担保物应当符合法律、行政法规的规定

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的必要程序？()

A.贷款申请人的信用评估

B.贷款用途的审查

C.贷款担保的评估

D.贷款利率的确定

E.贷款合同签订

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训

E.建立反洗钱信息系统

13.商业银行在办理存款业务时，以下哪些属于存款人的权利？()

A.享有存款本金和利息的返还权

B.享有查询、冻结、扣划存款的权利

C.享有存款保密权

D.享有对存款的支配权

E.享有对存款的转让权

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，合同可以解除？()

A.当事人协商一致解除合同

B.因不可抗力致使不能实现合同目的

C.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

D.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

E.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

15.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪些属于国际结算的方式？()

A.信用证结算

B.汇款结算

C.托收结算

D.承兑交单结算

E.付款交单结算

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__%。

17.银行业金融机构在反洗钱方面，应当建立健全__，以防止洗钱活动的发生。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担__责任。

19.商业银行在办理个人贷款业务时，应当遵循__原则，确保贷款资金的安全使用。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当依法对银行业金融机构的__进行监督检查。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱方面，只需要对可疑交易进行报告，无需采取其他预防措施。()

A.正确B.错误

23.根据《中华