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银行法律考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于商业银行的是（）

A.中国人民银行

B.农村信用社

C.政策性银行

D.投资银行

2.银行承兑汇票的出票人是（）

A.工商企业

B.商业银行

C.中央银行

D.个人

3.商业银行的资本充足率不得低于（）

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

4.金融机构违反规定办理资金收付交易，由中国人民银行给予警告，并处（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.10万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.30万元以上100万元以下

5.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

6.商业银行贷款，应当实行（）的制度。

A.审贷分离、分级审批

B.统一授信、分级审批

C.审贷分离、统一授信

D.分级授信、分级审批

7.设立商业银行，应当经（）审查批准。

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.财政部

D.国家发改委

8.票据诈骗罪的最高刑罚是（）

A.死刑

B.无期徒刑

C.有期徒刑

D.拘役

9.商业银行的经营范围由（）批准。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国务院银行业监督管理机构

D.工商行政管理部门

10.金融机构的工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购或者逃汇的，处（）有期徒刑或者拘役。

A.三年以下

B.五年以下

C.七年以下

D.十年以下

答案：1.B2.A3.C4.C5.B6.A7.A8.A9.C10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于银行业金融机构的有（）

A.商业银行

B.城市信用合作社

C.农村信用合作社

D.金融租赁公司

2.商业银行的负债业务包括（）

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

3.下列属于票据行为的有（）

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

4.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

5.商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人包括（）

A.商业银行的董事

B.商业银行的监事

C.商业银行的管理人员

D.商业银行的信贷业务人员及其近亲属

6.下列属于商业银行中间业务的有（）

A.支付结算业务

B.银行卡业务

C.代理业务

D.托管业务

7.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）

A.风险管理、内部控制

B.资本充足率、资产质量

C.损失准备金、风险集中

D.关联交易管理、资产流动性

8.金融机构有下列（）情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.未按照规定履行客户身份识别义务的

9.下列关于商业银行贷款的表述，正确的有（）

A.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查

B.商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度

C.商业银行贷款，借款人应当提供担保

D.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限，确定贷款利率

10.下列属于金融诈骗罪的有（）

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.信用卡诈骗罪

D.票据诈骗罪

答案：1.ABC2.AD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行可以经营证券业务。（）

2.银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。（）

3.商业银行的工作人员不得在其他经济组织兼职。（）

4.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（）

5.商业银行的资本包括核心资本和附属资本。（）

6.