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基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1216

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()

A.基金的投资策略和业绩

B.基金的财务状况和风险控制

C.基金的投资组合和净值公告

D.以上都是

2.以下哪项不属于基金销售人员的职业道德准则？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.贪污受贿

D.专业胜任

3.基金合同生效后，基金管理人应定期向投资者披露哪些信息？()

A.基金的投资组合

B.基金的财务报告

C.基金的净值公告

D.以上都是

4.基金管理人在基金运作中，以下哪种行为是违规的？()

A.严格按照基金合同约定运作基金

B.私自将基金财产挪作他用

C.严格遵守相关法律法规

D.主动向投资者提供投资建议

5.基金托管人的职责包括哪些？()

A.审核基金管理人的投资指令

B.监督基金管理人的投资运作

C.确保基金财产安全

D.以上都是

6.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，以下哪种做法是正确的？()

A.忽略投资者的风险承受能力

B.强调基金产品的收益潜力

C.诚实告知投资者的风险和收益

D.仅向投资者推荐高风险产品

7.基金管理人在进行投资决策时，应遵循哪些原则？()

A.风险控制原则

B.投资分散原则

C.合规性原则

D.以上都是

8.以下哪种情况属于基金信息披露的重大信息？()

A.基金管理人的法定代表人变动

B.基金投资策略的重大调整

C.基金托管人的更换

D.以上都是

9.基金销售人员在面对投资者的投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.推卸责任，不予理睬

B.耐心倾听，积极处理

C.误导投资者，企图掩盖问题

D.拒绝提供相关资料

10.基金管理人在基金募集期间，以下哪种行为是违规的？()

A.如实披露基金相关信息

B.误导投资者，夸大基金收益

C.严格遵守基金募集规定

D.及时反馈投资者咨询

11.基金销售人员在销售过程中，以下哪种行为是合规的？()

A.向投资者承诺收益

B.误导投资者，隐瞒风险

C.如实告知投资者基金的风险和收益

D.诱导投资者进行高风险投资

二、多选题(共5题)

12.基金管理人在进行投资决策时，需要考虑哪些因素？()

A.市场环境

B.投资者需求

C.风险控制

D.法律法规

E.基金合同约定

13.基金销售人员在销售过程中，应当遵守哪些职业道德准则？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.专业胜任

D.保护客户隐私

E.持续学习

14.基金信息披露的内容主要包括哪些方面？()

A.基金的投资组合

B.基金的财务报告

C.基金的净值公告

D.基金管理人的变更

E.基金的投资策略调整

15.以下哪些行为属于基金销售人员的违规行为？()

A.向投资者承诺收益

B.误导投资者，隐瞒风险

C.擅自更改基金投资策略

D.未经投资者同意，泄露客户信息

E.拒绝投资者合理查询

16.基金托管人的主要职责包括哪些？()

A.审核基金管理人的投资指令

B.监督基金管理人的投资运作

C.确保基金财产安全

D.及时向投资者披露基金信息

E.代表基金份额持有人利益

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人的职责包括基金的投资管理、基金份额的申购与赎回以及基金资产的保管等。

18.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，应当充分了解投资者的投资目标和风险承受能力，并据此进行产品推荐。

19.基金信息披露义务人应当确保披露的信息真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

20.基金管理人在进行投资决策时，应当遵循审慎经营原则，充分考虑市场风险、流动性风险和信用风险。

21.基金托管人负责基金资产的保管，包括基金财产的保管、基金资产账户的管理以及基金交易的资金清算等。

四、判断题(共5题)

22.基金管理人在基金运作过程中，可以对基金资产进行高风险投资。()

A.正确B.错误

23.基金销售人员在销售过程中，可以向投资者承诺固定收益。()

A.正确B.错误

24.基金托管人可以自行决定基金资产的投资方向。()

A.正确B.错误

25.基金管理人应当定期向投资者披露基金的投资组合和净值信息。()

A.正确B.错误