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基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1178

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.管理基金资产

B.确保基金财产安全

C.制定基金投资策略

D.向投资者提供虚假信息

2.以下哪项不属于基金销售人员的禁止性行为？()

A.故意隐瞒重要信息

B.恶意诋毁其他基金产品

C.严格遵守基金销售规定

D.暴力推销基金产品

3.基金合同中必须明确约定的事项不包括以下哪项？()

A.基金的投资目标

B.基金的托管人

C.基金的收益分配方案

D.基金的发行价格

4.基金管理公司进行基金募集时，以下哪项行为是合法的？()

A.虚假宣传基金业绩

B.擅自变更基金投资范围

C.提供真实、准确、完整的基金信息

D.诱导投资者购买基金

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.监督基金投资运作

B.确保基金资产安全

C.制定基金投资策略

D.向投资者披露基金信息

6.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪项行为是不当的？()

A.向投资者充分解释基金产品特点

B.强调基金产品的潜在风险

C.暗示基金产品收益稳定

D.诚实告知投资者基金费用

7.基金管理公司应当如何处理投资者的投诉？()

A.忽略投诉，不予理会

B.及时处理，给予合理答复

C.拖延处理，敷衍了事

D.拒绝处理，不予回应

8.基金管理公司的内部控制制度不包括以下哪项？()

A.风险控制制度

B.信息披露制度

C.员工培训制度

D.监管机构审计制度

9.基金管理人应当如何进行基金资产的投资管理？()

A.追求最高收益，不考虑风险

B.严格遵守基金合同约定，控制风险

C.随意调整投资策略，追求短期收益

D.忽视市场变化，坚持长期投资

10.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪项行为是合法的？()

A.暗示基金产品收益稳定

B.虚假宣传基金业绩

C.严格遵守基金销售规定

D.恶意诋毁其他基金产品

二、多选题(共5题)

11.基金管理人在基金运作中应履行的职责包括哪些？()

A.制定基金投资策略

B.确保基金财产安全

C.监督基金托管人的行为

D.及时向投资者披露基金信息

12.基金销售人员在销售基金产品时，应遵守哪些原则？()

A.诚实守信原则

B.公平竞争原则

C.客户至上原则

D.专业服务原则

13.基金合同应当包括哪些基本内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的运作方式

C.基金的费用结构

D.基金份额的交易规则

14.基金管理人在内部控制中应重视哪些方面的风险？()

A.投资风险

B.运营风险

C.合规风险

D.道德风险

15.基金销售人员在面对不同风险承受能力的投资者时，应如何进行产品推荐？()

A.充分了解投资者的风险承受能力

B.根据投资者的风险承受能力推荐适合的产品

C.只推荐高风险产品以追求高收益

D.不向投资者推荐超出其风险承受能力的产品

三、填空题(共5题)

16.基金管理人必须遵守《中华人民共和国基金法》和其他相关法律法规，并保证其管理的基金的投资活动符合以下原则之一：分散投资、风险控制、。

17.基金管理人在基金投资决策过程中，应充分考虑投资者的利益，避免因自身利益而损害投资者权益，这是基金管理人应当遵循的。

18.基金管理公司的内部控制制度应当涵盖基金管理公司及其分支机构的所有业务环节，包括投资管理、基金销售、基金运营、信息技术等。

19.基金销售人员在销售基金产品时，应向投资者充分披露基金产品的特性和风险，这是基金销售人员应遵循的。

20.基金合同是基金管理人和基金份额持有人之间约定基金运作相关事宜的文件，它是基金运作的基础性法律文件。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的投资决策应完全基于基金经理的个人喜好。()

A.正确B.错误

22.基金销售人员在销售过程中，可以向投资者保证基金产品一定会盈利。()

A.正确B.错误

23.基金合同的内容可以随时变更，无需通知基金份额持有人。()

A.正确B.错误

24.基金托管人对基金资产的监督职责仅限于日常交易监督。()

A.正确B.错误

25.基金管理公司的内部控制制度越复杂，其管理水平就越高。()

A.正确B.错