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基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷78

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.基金管理人在进行投资决策时，以下哪项行为是违反职业道德的？()

A.依据市场趋势进行投资

B.优先考虑基金持有人的利益

C.利用内幕信息进行投资

D.公开透明的披露投资决策

2.根据《基金法》，基金管理人的基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？()

A.监督基金投资运作

B.确保基金资产的安全完整

C.代为处理基金投资收益分配

D.管理基金的投资决策

3.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，以下哪种说法是正确的？()

A.必须保证基金产品的收益一定高于市场平均水平

B.可以隐瞒基金产品的风险信息

C.应当充分披露基金产品的风险和收益特征

D.可以夸大基金产品的历史业绩

4.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，应当承担何种法律责任？()

A.行政处罚

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上都是

5.基金管理人应当如何处理投资者的投诉？()

A.忽略投诉，不予理睬

B.拒绝接受投诉，认为影响公司形象

C.认真听取投资者的意见，及时处理投诉

D.对投诉进行记录，但不采取任何措施

6.基金管理人的基金托管人违反基金合同约定，应当承担何种责任？()

A.行政处罚

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上都是

7.基金管理人在进行投资决策时，以下哪种行为是符合职业道德的？()

A.追求短期利益，忽视长期价值

B.违反市场规则，进行不正当竞争

C.诚实守信，遵循市场规律，维护市场公平

D.利用职权谋取个人私利

8.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪种行为是合法的？()

A.故意隐瞒基金产品的风险信息

B.利用虚假宣传手段诱导投资者购买

C.依据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品

D.未经投资者同意，擅自更改投资策略

9.基金管理人的基金托管人应当如何保证基金资产的安全完整？()

A.将基金资产与自有资产混合管理

B.将基金资产存放在独立的账户中

C.将基金资产用于偿还基金管理人的债务

D.随意处置基金资产

10.基金管理人在进行投资决策时，以下哪种做法是正确的？()

A.随意改变投资策略，以追求短期收益

B.依据市场趋势进行投资，不考虑风险控制

C.严格遵守投资决策流程，控制投资风险

D.为了提高收益，冒险进行高风险投资

二、多选题(共5题)

11.基金管理人在进行信息披露时，以下哪些内容属于必须披露的信息？()

A.基金的投资组合情况

B.基金管理人的薪酬和费用

C.基金的业绩表现

D.基金的风险特征

E.投资者的个人资料

12.根据《基金法》，基金管理人应当遵守的法律法规包括以下哪些？()

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《信托法》

D.《银行业监督管理法》

E.《反洗钱法》

13.基金销售人员在销售过程中，以下哪些行为是合法的？()

A.向投资者充分解释基金产品的风险和收益

B.提供虚假或者误导性的信息

C.依据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品

D.在销售过程中接受投资者的馈赠

E.保持销售过程的公正、公平

14.基金管理人的基金托管人应当履行的职责包括以下哪些？()

A.监督基金投资运作

B.确保基金资产的安全完整

C.审核基金管理人的投资决策

D.处理基金投资者的投诉

E.参与基金管理人的投资决策

15.以下哪些行为属于基金职业道德的范畴？()

A.诚实守信，公正公平

B.保守商业秘密，保护投资者隐私

C.追求短期利益，忽视长期价值

D.尊重同行，公平竞争

E.违反法律法规，损害市场秩序

三、填空题(共5题)

16.基金管理人的基金托管人应当将基金资产存放在独立的账户中，以确保基金资产与基金管理人的自有资产分开，防止出现什么风险？

17.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，必须充分披露基金产品的风险和收益特征，这是为了帮助投资者做出什么决策？

18.根据《基金法》，基金管理人进行投资决策时，应当遵循什么原则？

19.基金管理人在进行信息披露时，应当在什么时间披露基金定期报告？

20.基金从业人员在处理与投资者关系时，应当遵循什么原则？

四、判断题(共5题)

21.基金管理人在进行投资决策时，可以仅考虑自身的利益，而不必考虑投资者的利益。()

A.正确B.错误

22.基金销售人员在销售过程中，可以隐瞒基金产品的风险信息，以免影响销售业绩。