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基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷721

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《基金法》，基金管理人应当履行哪些职责？()

A.制定基金合同

B.负责基金份额的销售与赎回

C.担任基金财产保管人

D.以上都是

2.在基金管理业务中，下列哪项行为违反了职业道德原则？()

A.公开公平地处理投资者请求

B.保守商业秘密，不泄露未公开信息

C.未经投资者同意，泄露其投资决策信息

D.以诚信为本，维护投资者利益

3.基金信息披露中，下列哪种情况属于重大遗漏？()

A.公开披露的信息中包含一些技术性描述错误

B.未披露基金投资组合中占比较大的股票

C.公开披露的财务报告准确无误

D.信息披露文件中的格式不规范

4.基金管理人的董事、监事和高级管理人员在行使职权时，下列哪种行为是合法的？()

A.未经董事会同意，单独决定基金的投资策略

B.在决策时充分考虑投资者利益，不谋取个人私利

C.在投资者不知情的情况下，修改基金合同条款

D.将基金管理业务委托给非资质人员

5.基金销售人员在向投资者推介基金时，以下哪项说法是正确的？()

A.必须向投资者展示基金的最高收益率

B.可以仅展示基金的历史业绩，不涉及未来风险预测

C.应当向投资者充分揭示基金的风险，同时告知基金的历史业绩

D.可以隐瞒基金可能存在的潜在风险

6.根据《基金法》，基金份额持有人大会的召集人应当是谁？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人大会的理事会

D.监管机构

7.基金管理人进行基金资产估值时，以下哪种情况可能导致估值错误？()

A.严格遵守估值程序和规则

B.基金投资组合中包含难以估值的新兴市场资产

C.及时调整估值模型，反映市场变化

D.使用公认的估值方法和参数

8.基金管理人应当如何处理投资者的投诉？()

A.忽略投诉，不予理会

B.设立专门的投诉处理机制，及时响应投资者投诉

C.仅在投资者投诉较多时，进行调查和处理

D.将投诉转嫁给基金托管人处理

9.基金管理人聘请外部审计机构进行审计，以下哪种情况是必要的？()

A.审计机构与基金管理人有业务关联

B.审计机构是基金管理人的股东

C.审计机构具备相应的资质和能力

D.审计机构接受监管机构的指派

10.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪种行为是合法的？()

A.虚构基金业绩，误导投资者

B.在未充分了解投资者风险承受能力的情况下，推荐不适合的基金产品

C.坦诚向投资者介绍基金产品的风险和收益

D.利用投资者的个人信息谋取私利

二、多选题(共5题)

11.基金管理人在进行基金信息披露时，应当遵守以下哪些规定？()

A.保证信息披露的真实性、准确性、完整性

B.依法披露基金相关信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.及时披露重大事件，不得提前泄露未公开信息

D.可以不披露基金投资组合中的具体股票信息

12.基金销售人员在与投资者沟通时，以下哪些行为是符合职业道德的？()

A.诚实守信，不夸大或隐瞒基金产品的风险和收益

B.尊重投资者，保护投资者的合法权益

C.充分了解投资者的风险承受能力和投资目标

D.利用投资者的个人信息谋取私利

13.基金托管人在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.依法保管基金财产，确保基金财产安全

B.依法监督基金管理人的投资运作，确保其合法合规

C.未经投资者同意，擅自处分基金财产

D.及时向投资者披露基金资产变动情况

14.根据《基金法》，基金管理人的董事、监事和高级管理人员在以下哪些情况下应当回避？()

A.个人与基金有重大利益冲突

B.参与决策可能影响其个人利益的交易

C.因个人原因无法公正履行职责

D.以上都是

15.基金销售人员在向投资者销售基金产品时，以下哪些行为是违反法律法规的？()

A.向投资者提供虚假的基金业绩预测

B.在投资者不知情的情况下，擅自修改基金合同条款

C.提醒投资者注意基金的风险，同时告知基金的历史业绩

D.利用投资者的个人信息谋取私利

三、填空题(共5题)

16.基金管理人的基金投资决策应当遵循的原则是：

17.基金管理人的内部控制制度应当包括以下哪些内容？

18.基金销售人员在向投资者推介基金产品时，应当明确告知投资者基金产品的风险等级，其中风险等级的划分依据是：

19.基金管理人的信息披露义务包括但不限于以下哪些内容？

20.基金托管人的职责之一是监督基金管理人的投资运作，以下哪项不属于基金管理人的投资运作范围？

四、判