企业风险管理预案及应对措施模板.docVIP

企业风险管理预案及应对措施模板

一、适用情境与触发条件

日常运营风险：如供应链中断、关键岗位人员流失、生产安全、客户投诉激增等；

战略调整风险：如市场扩张、业务转型、并购重组中的政策合规、资源整合问题；

外部环境风险：如行业政策突变、市场需求骤降、自然灾害、公共卫生事件等；

突发危机事件：如负面舆情、数据泄露、重大诉讼、合作伙伴违约等。

当企业出现上述风险迹象（如供应商连续延期、客户满意度低于阈值、监管政策发布预警等）或管理层触发风险应急机制时，需启动本预案流程。

二、预案制定与实施全流程

步骤1：风险信息收集与梳理

操作内容：

跨部门协同：由风险管理部牵头，组织生产、销售、财务、法务、人力资源等部门，通过访谈、问卷、历史数据分析、行业案例研究等方式，全面收集潜在风险信息。

信息分类：按风险来源（内部/外部）、性质（战略/运营/财务/法律/声誉）、影响范围（部门级/企业级/全局级）进行初步分类整理。

输出成果：《风险信息清单》（含风险描述、涉及部门、初步判断等级）。

负责人：风险管理部经理*

时限：信息收集阶段3-5个工作日，梳理阶段2个工作日。

步骤2：风险识别与专项评估

操作内容：

风险识别：采用“SWOT分析+PESTEL模型+流程梳理法”，重点识别关键业务流程（如研发、生产、销售、回款）中的风险点，以及外部环境中的政策、市场、技术等变化风险。

风险定级：组织跨部门评估小组，从“发生可能性”（高/中/低）和“影响程度”（严重/较严重/一般）两个维度，对风险进行量化评分，确定风险等级（红/橙/黄/蓝，分别对应极高/高/中/低风险）。

输出成果：《风险识别与评估报告》（含风险清单、评分矩阵、等级划分结果）。

负责人：风险管理部经理、各部门负责人

时限：识别与评估阶段5-7个工作日。

步骤3：应对策略制定与措施细化

操作内容：

策略匹配：根据风险等级选择应对策略：

红/橙级（高及以上风险）：优先采用“规避”（如暂停高风险业务）、“降低”（如加强内控、分散资源）策略；

黄级（中等风险）：采用“转移”（如购买保险、外包非核心业务）或“控制”（如定期审计、应急预案演练）策略；

蓝级（低风险）：采用“接受”（如预留风险准备金、定期监控）策略。

措施细化：针对每个风险点，明确具体应对措施、责任部门、配合部门、时间节点、所需资源（人力/物力/财力）及验收标准。

输出成果：《风险应对措施表》（含风险点、策略、措施、责任人、完成时限）。

负责人：风险管理部经理、各责任部门负责人

时限：策略制定阶段3-5个工作日，措施细化阶段2-3个工作日。

步骤4：预案审批与发布

操作内容：

内部评审：由风险管理部组织管理层（总经理、分管副总）及法务、财务部门对预案进行合规性、可行性评审，重点核查措施是否覆盖关键风险、资源是否可落地。

发布与宣贯：评审通过后，由总经理办公室*正式发布预案，并通过企业内网、部门会议、培训等方式向全员宣贯，保证各岗位人员明确自身职责。

输出成果：《企业风险管理预案》（正式版）、宣贯记录。

负责人：总经理办公室、风险管理部

时限：评审阶段2个工作日，发布与宣贯阶段3个工作日。

步骤5：执行监控与动态调整

操作内容：

执行跟踪：责任部门按措施表推进工作，风险管理部每周/月跟踪进度，填写《风险应对措施跟踪表》，对未按计划完成的事项预警并协调解决。

风险监测：建立风险指标库（如客户流失率、生产率、政策合规率等），通过数据系统实时监控，当指标异常时触发二次评估。

动态调整：若外部环境或内部发生重大变化（如新政策出台、核心战略调整），需在10个工作日内启动预案修订流程，更新风险清单及应对措施。

输出成果：《风险应对措施跟踪表》、风险监测报告、预案修订版（如需）。

负责人：风险管理部、各责任部门

时限：长期执行，跟踪与监测按周/月度持续，调整按需启动。

步骤6：复盘优化与知识沉淀

操作内容：

事件复盘：风险事件应对结束后，由风险管理部组织责任部门召开复盘会，分析措施有效性、执行中的问题、经验教训，形成《风险事件复盘报告》。

预案更新：根据复盘结果，优化风险识别方法、评估标准、应对措施库，更新至《企业风险管理预案》附件。

知识共享：将典型案例、最佳实践录入企业知识库，定期组织风险管理培训，提升全员风险意识与应对能力。

输出成果：《风险事件复盘报告》、预案附件更新版、培训记录。

负责人：风险管理部、各责任部门

时限：事件结束后15个工作日内完成复盘，每半年集中更新一次预案附件。

三、核心工具表单

表1：风险识别与评估表

风险点描述

风险类别（战略/运营/财务/法律/声誉）

发生可能性（1-5分，5分最高）

影响程度（1-5分，5分最高）

风险等级（红/橙/黄/蓝）

责任部门

核心原材料供应商断供

运营

4

5

橙

采购部*

新产品研发未通过审批