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储汇技师考试题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.储汇业务中，以下哪项不属于个人存款的分类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.零存整取

D.信用卡透支

2.办理汇兑业务时，汇款人需要提供哪些基本信息？()

A.收款人姓名、账号、开户行

B.汇款人姓名、账号、开户行

C.收款人姓名、汇款人姓名、开户行

D.收款人姓名、账号、汇款金额

3.以下哪种情况下，银行可以拒绝办理汇款业务？()

A.汇款人身份真实、合法

B.汇款人提供虚假身份证明

C.汇款人账户余额充足

D.汇款人符合银行规定

4.银行在办理现金业务时，对客户身份的核实应当做到哪一点？()

A.简单询问客户姓名和身份证号

B.仔细核对客户提供的身份证件和姓名

C.仅核对客户提供的身份证件

D.完全不进行身份核实

5.以下哪项不是银行办理外汇业务的限制条件？()

A.交易金额限制

B.交易时间限制

C.交易币种限制

D.交易频率限制

6.储汇业务中，以下哪项不属于银行对客户进行风险评估的内容？()

A.客户的信用记录

B.客户的资金来源

C.客户的职业背景

D.客户的账户交易记录

7.办理银行承兑汇票时，以下哪项是必须的？()

A.汇票金额

B.汇票到期日

C.汇票收款人

D.汇票出票人

8.以下哪种情况下，银行可以拒绝为客户办理贷款业务？()

A.客户信用良好

B.客户有稳定收入

C.客户提供虚假资料

D.客户同意支付利息

9.储汇业务中，以下哪项不属于银行的风险管理措施？()

A.加强内部控制

B.完善法律法规

C.提高员工素质

D.增加资本充足率

10.以下哪种情况下，银行可以提前收回贷款？()

A.客户按时还款

B.客户逾期还款

C.客户同意提前还款

D.银行认为客户有还款风险

二、多选题(共5题)

11.储汇业务中，以下哪些属于个人存款的利息计算方式？()

A.单利计算

B.复利计算

C.累计计息

D.定期计息

12.银行在办理国际汇款业务时，可能遇到的风险包括哪些？()

A.汇率风险

B.政策风险

C.信用风险

D.操作风险

13.以下哪些是银行在办理贷款业务时需要核实的客户信息？()

A.客户的身份证明

B.客户的收入证明

C.客户的信用记录

D.客户的资产状况

14.储汇业务中，以下哪些是银行对客户的保密义务内容？()

A.不泄露客户交易信息

B.不泄露客户账户信息

C.不泄露客户个人隐私

D.不泄露客户联系方式

15.以下哪些是银行在进行外汇交易时需要遵守的法律法规？()

A.《外汇管理条例》

B.《人民币汇率管理条例》

C.《反洗钱法》

D.《银行业监督管理法》

三、填空题(共5题)

16.储汇业务中的活期存款通常具有______和______的特点。

17.银行在进行国际汇款时，通常会使用______作为支付货币。

18.银行在办理个人存款业务时，需要对客户的______进行实名认证。

19.储汇业务中的定期存款到期后，客户可以选择______或______。

20.银行在进行反洗钱工作时，会重点监测客户的______行为。

四、判断题(共5题)

21.储汇业务中的信用卡透支额度是根据客户的信用评级来确定的。()

A.正确B.错误

22.国际汇款业务中，所有货币的汇率都是固定不变的。()

A.正确B.错误

23.储汇业务中的定期存款提前支取，客户会失去全部利息。()

A.正确B.错误

24.银行在办理贷款业务时，对客户的还款能力进行评估是为了降低风险。()

A.正确B.错误

25.储汇业务中的个人账户信息可以公开查询。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述储汇业务中，银行如何对客户进行身份识别和验证？

27.在国际汇款业务中，银行如何防范汇率风险？

28.储汇业务中，银行如何管理客户资金的风险？

29.请说明储汇业务中，银行如何进行反洗钱工作？

30.储汇业务中，银行如何处理客户投诉？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】信用卡透支是信用卡业务的一部分，不属于个人存款的分类。

2.【答