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2026年银行投资顾问的岗位职责与面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据中国银行业监督管理委员会2026年新规，银行投资顾问在提供理财产品推荐时，必须遵循的核心原则是？

A.客户收益最大化

B.银行利润优先

C.客户利益至上

D.产品销售指标达成

2.2026年，针对高净值客户，银行投资顾问在制定资产配置方案时，优先考虑的因素是？

A.产品收益率排名

B.客户风险承受能力

C.市场短期波动

D.银行佣金水平

3.若客户的风险承受能力评估为保守型，2026年银行投资顾问推荐的基金产品中，比例最高应为？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.保险理财产品

4.根据银保监会2026年要求，银行投资顾问在客户签约前必须完成的必要程序是？

A.签订电子合同

B.进行风险承受能力评估

C.开通交易账户

D.收取交易佣金

5.2026年，银行投资顾问向客户推荐跨境理财产品时，必须确保的合规要求是？

A.客户资产达到一定规模

B.提供完整的风险披露文件

C.客户有境外投资经验

D.银行有相应资质

6.针对退休客户群体，2026年银行投资顾问应重点关注的理财产品特性是？

A.高杠杆高收益

B.灵活流动性

C.收入稳定性和安全性

D.短期高回报

7.根据金融监管新规，2026年银行投资顾问在向客户解释结构性理财产品时，必须明确告知的内容不包括？

A.产品预期收益率

B.不保证收益的说明

C.产品的风险等级

D.银行销售排名

8.在处理客户投诉时，2026年银行投资顾问应遵循的首要原则是？

A.快速解决争议

B.维护银行声誉

C.确保客户满意

D.依法合规处理

9.2026年，针对小微企业主客户，银行投资顾问在提供融资建议时，应优先考虑的因素是？

A.企业财务报表

B.客户个人信用

C.行业发展前景

D.银行审批效率

10.根据新监管要求，2026年银行投资顾问在向客户推荐保险产品时，必须获得的客户授权文件是？

A.身份证明复印件

B.委托销售授权书

C.资产证明材料

D.风险评估问卷答案

二、多选题（每题3分，共10题）

11.2026年银行投资顾问必须掌握的合规知识包括哪些？

A.反洗钱规定

B.消费者权益保护法

C.个人信息保护条例

D.产品销售适用性要求

12.在为客户提供资产配置建议时，2026年银行投资顾问应考虑的因素包括？

A.客户年龄结构

B.客户投资目标

C.市场利率走势

D.客户流动性需求

13.2026年银行投资顾问在销售银行自有理财产品时，必须遵循的程序包括？

A.充分揭示风险

B.签订销售文件

C.进行适当性匹配

D.定期跟踪服务

14.针对高净值客户，2026年银行投资顾问提供的服务内容应包括？

A.税务规划建议

B.跨境投资方案

C.家族财富传承

D.定制化理财产品

15.在处理客户投诉时，2026年银行投资顾问应采取的措施包括？

A.倾听客户诉求

B.记录投诉内容

C.调查核实情况

D.及时反馈结果

16.根据监管要求，2026年银行投资顾问在推荐基金产品时，必须向客户说明的内容包括？

A.基金费用结构

B.基金投资策略

C.基金风险等级

D.基金历史业绩

17.在为客户提供投资建议时，2026年银行投资顾问应避免的行为包括？

A.承诺保本保息

B.销售不适当产品

C.泄露客户信息

D.收取不当利益

18.针对年轻客户群体，2026年银行投资顾问应重点推荐的投资产品包括？

A.指数型基金

B.货币市场基金

C.创业投资产品

D.固定收益类产品

19.根据新监管要求，2026年银行投资顾问在客户关系管理中必须做到？

A.定期拜访客户

B.记录客户需求

C.进行合规检查

D.避免利益冲突

20.在处理市场风险事件时，2026年银行投资顾问应采取的应对措施包括？

A.及时向客户通报

B.评估影响程度

C.提供应对建议

D.保持冷静专业

三、判断题（每题2分，共10题）

21.银行投资顾问在向客户推荐产品时，可以同时销售多个风险等级不同的产品。（×）

22.根据监管要求，银行投资顾问必须取得证券从业资格才能销售基金产品。（√）

23.在客户签署产品销售文件后，银行投资顾问可以不再关注客户的投资情况。（×）

24.针对低收入客户，银行投资顾问可以优先推荐高收益高风险的投资产品。（×）

25.银行投资顾问在为客户制定资产配置方案时，可以完全根据银行的产品情况进行配置。（×）

26.根据新监管规定，银行投资顾问在销售产品时必须按照客户风险承受能力