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2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在进行客户身份识别时，以下哪项不是必须的？()

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的联系电话

D.客户的银行账户信息

2.以下哪种行为属于金融诈骗？()

A.使用假币

B.信用卡盗刷

C.非法集资

D.以上都是

3.在接到疑似诈骗电话时，以下哪种做法是正确的？()

A.直接转账给对方

B.挂断电话，不与对方交流

C.将电话号码记录下来，等待对方再次联系

D.骂对方一顿后挂断电话

4.以下哪种支付方式在安全性上相对较低？()

A.网上银行支付

B.手机银行支付

C.现金支付

D.第三方支付平台支付

5.银行在防范电信诈骗方面，以下哪项措施是错误的？()

A.加强员工培训

B.提高客户风险意识

C.建立反诈骗预警系统

D.鼓励客户使用公共网络进行网上银行操作

6.以下哪种情况可能属于金融欺诈行为？()

A.客户忘记密码，要求银行重置

B.客户收到银行短信，要求提供个人信息

C.客户在银行柜台办理业务

D.客户通过正规渠道申请贷款

7.以下哪种方式可以有效地防范网络钓鱼攻击？()

A.使用公共Wi-Fi进行网上银行操作

B.定期更换密码

C.随意点击不明链接

D.使用同一密码登录多个账户

8.在处理金融交易时，以下哪种做法是正确的？()

A.不核实交易对方身份

B.随意透露账户信息

C.仔细核对交易信息

D.使用不明来源的支付工具

9.以下哪种行为可能构成金融欺诈？()

A.使用他人身份证办理银行卡

B.遵守银行规定进行交易

C.向银行咨询业务流程

D.使用正规渠道申请贷款

二、多选题(共5题)

10.银行在防范网络诈骗时，以下哪些措施是有效的？()

A.加强网络安全防护

B.提高客户的风险意识教育

C.定期检查和更新银行系统

D.建立快速响应机制

E.减少在线交易服务

11.以下哪些属于金融欺诈的常见手段？()

A.网络钓鱼

B.非法集资

C.信用卡盗刷

D.内部交易

E.恶意软件攻击

12.在处理疑似诈骗情况时，以下哪些做法是正确的？()

A.直接向对方转账

B.保留所有与诈骗相关的通信记录

C.及时向银行或警方报告

D.尝试联系诈骗者以获取更多信息

E.不要透露个人敏感信息

13.以下哪些是银行在反洗钱方面应采取的措施？()

A.客户身份识别

B.监测异常交易

C.加强内部控制

D.定期审计

E.减少与高风险客户的交易

14.以下哪些行为可能对客户的金融安全构成威胁？()

A.使用公共Wi-Fi进行网上银行操作

B.重复使用相同的密码

C.定期更改密码

D.随意点击不明链接

E.使用安全的支付工具

三、填空题(共5题)

15.在银行进行客户身份识别时，通常需要核实客户的姓名、身份证号码以及与客户身份相关的

16.金融诈骗的常见手段包括

17.银行在防范电信诈骗方面，会建立

18.在处理疑似诈骗情况时，应立即

19.为了保障金融交易安全，用户应定期

四、判断题(共5题)

20.使用公共Wi-Fi进行网上银行操作是安全的。()

A.正确B.错误

21.银行在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证复印件进行身份验证。()

A.正确B.错误

22.金融诈骗犯罪分子通常不会使用技术手段进行攻击。()

A.正确B.错误

23.在接到银行客服电话时，如果要求提供个人敏感信息，可以直接提供。()

A.正确B.错误

24.银行账户一旦被盗刷，客户可以无条件全额赔偿。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是网络钓鱼，它通常如何进行攻击？

26.银行在防范电信诈骗方面，通常采取哪些措施？

27.如何识别和防范金融欺诈中的非法集资行为？

28.在处理金融交易时，为什么要注意核对交易信息？

29.如果发现自己的银行账户被盗刷，应该采取哪些紧急措施？

2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】银行在进行客户身份识别时，需要获取客户的姓名、身份证号码和联