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反洗钱合规测试协议

协议编号：[填写协议编号]

甲方（被测试方）：

法定代表人/授权代表：[填写姓名]

职务：[填写职务]

地址：[填写地址]

统一社会信用代码/注册号：[填写代码]

乙方（测试方）：

法定代表人/授权代表：[填写姓名]

职务：[填写职务]

地址：[填写地址]

统一社会信用代码/注册号：[填写代码]

鉴于：

1.甲方在经营活动中承担反洗钱合规义务，需持续评估其反洗钱合规体系的有效性；

2.乙方具备专业的反洗钱合规测试能力和经验，可以为甲方提供合规测试服务；

3.为确保甲方反洗钱合规管理符合相关法律法规及监管要求，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

1.1“反洗钱合规”指甲方为预防、侦测和报告洗钱及恐怖融资活动而建立的政策、程序、控制措施和组织的整体框架，旨在符合所有适用的反洗钱法律法规及监管要求。

1.2“测试范围”指乙方对甲方反洗钱合规体系进行评估的具体内容和边界，详见本协议第二条。

1.3“测试方法”指乙方为执行测试所采用的技术、工具和程序，如文件审阅、访谈、系统测试、数据分析、穿行测试等。

1.4“测试报告”指乙方在完成测试后向甲方提供的，关于测试过程、发现、评估和建议的书面报告。

1.5“敏感信息”指在协议履行过程中，一方（根据约定）或双方获悉的、不属于公开信息且可能对另一方法益产生重大影响的商业秘密、技术信息、客户信息、交易信息、内部控制信息以及测试过程中发现的不合规问题或其他重大发现。

1.6“关联方”指直接或间接控制、被控制或与甲方、乙方之间存在其他重大利益关系的法人或其他组织。

第二条测试范围与目标

2.1测试范围包括但不限于以下方面：

(1)甲方反洗钱内部政策和程序的制定、文件记录及执行有效性；

(2)甲方客户尽职调查（KYC）流程，包括客户身份识别、资料核实、风险评估和持续监控的有效性；

(3)甲方大额交易和可疑交易报告（STR）的识别标准、监测系统、报告流程及上报的及时性和准确性；

(4)甲方反洗钱合规培训的实施情况、内容和效果评估；

(5)甲方交易监测系统的规则设置、运行效果及调整机制；

(6)关键岗位人员（如反洗钱负责人、合规官、交易监控员等）的资质、培训和履职情况；

(7)甲方针对特定高风险业务领域或客户类型的反洗钱措施；

(8)甲方内部控制和独立监督机制在反洗钱领域的有效性；

(9)[根据实际情况，可增加或细化其他测试内容]。

2.2测试目标在于通过系统性的评估，验证甲方反洗钱合规体系的设计是否合理、执行是否有效，识别潜在的风险点和薄弱环节，并向甲方提供改进建议，以帮助甲方提升反洗钱合规水平。

第三条测试方法与流程

3.1乙方将采用包括但不限于文件审阅、人员访谈、系统操作测试、数据分析、穿行测试等方法进行测试，具体方法的选择将根据测试目标和测试范围确定。

3.2测试工作将在双方协商确定的时间内进行，预计总时长为[填写预计天数/周数]。乙方将制定详细的测试计划，并提交甲方确认。

3.3测试流程主要包括：准备阶段（制定计划、获取资料）、现场执行阶段（访谈、测试、数据收集）、分析阶段（问题识别、风险评估）和报告阶段（撰写报告）。

3.4乙方将在测试过程中与甲方指定接口人保持定期沟通，及时通报测试进展，并解答甲方提出的问题。

第四条双方权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

(1)有权要求乙方遵守本协议约定，保持专业审慎，独立客观地开展测试工作。

(2)有权获取乙方在测试过程中产生的、与其自身利益相关的测试报告草案，并提出意见。

(3)有权要求乙方对其在测试过程中获悉的甲方敏感信息承担保密义务。

(4)应授权指定接口人负责与乙方的沟通协调，并提供必要的协助。

(5)应在乙方测试前，按照乙方要求提供真实、完整、有效的测试所需文件、记录、数据和系统访问权限。

(6)应确保乙方测试人员在其场所进行必要的访谈或测试时，能够获得必要的便利和合作。

(7)应对其提供的资料和信息的真实性、准确性、完整性负责。

(8)应按照本协议约定及时足额支付测试费用。

4.2乙方的权利与义务：

(1)有权根据本协议约定收取测试费用。

(2)有权要求甲方提供履行测试职责所必需的信息、资料、设施和协助。

(3)应按照本协议第二条约定的测试范围和第三条约定的测试方法，独立、客观、专业地开展测试工作。

(4)应确保测试人员具备相应的专业资质和经验。

(5)应妥善保管在测试过程中获取的甲方敏感