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之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理存款业务时，下列哪项不属于存款人的权利？()

A.查看存款合同

B.随时支取存款

C.了解存款利率

D.要求银行保密

2.商业银行办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的义务？()

A.保障贷款资金安全

B.提供贷款咨询服务

C.随时调整贷款利率

D.按合同约定及时发放贷款

3.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在哪些情况下可以拒绝支付存款人的存款？()

A.存款人未按照约定提供担保

B.存款人存款到期未取

C.存款人要求提取大额现金

D.存款人未支付银行服务费用

4.在银行间债券市场，以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.政府机构

C.保险公司

D.个人投资者

5.商业银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇账户管理的规定？()

A.不得擅自改变外汇账户的使用范围

B.不得汇出超出账户余额的资金

C.可以自由兑换成人民币

D.需要定期进行外汇检查

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.预防和打击洗钱活动

B.加强金融监管

C.保护金融消费者权益

D.提高金融机构盈利能力

7.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于持卡人的义务？()

A.按时还款

B.遵守信用卡章程

C.随时可以挂失

D.及时通知银行更改联系方式

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.促进银行业发展

B.维护银行业稳定

C.保护银行业消费者权益

D.以上都是

9.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算的基本原则？()

A.信用原则

B.实际原则

C.公平原则

D.安全原则

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中，以下哪些是常见的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当符合以下哪些要求？()

A.总资本充足率不得低于8%

B.核心资本充足率不得低于4%

C.附属资本不得超过核心资本的100%

D.附属资本不得超过总资本的50%

E.以上都是

12.在银行间债券市场交易中，以下哪些是债券交易的基本流程？()

A.确定交易对手

B.商定交易条款

C.交收债券

D.交收资金

E.交易后信息披露

13.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些是贷款审查的主要内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的还款意愿

D.贷款的用途合规性

E.贷款的担保情况

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些是金融机构反洗钱工作的要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和资料保存

C.完善大额交易和可疑交易报告制度

D.加强与监管机构的沟通合作

E.提高员工反洗钱意识

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的资本充足率不得低于__%。

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务应当遵守的四大原则是：安全性、流动性、效益性以及__。

17.在银行间债券市场，买卖双方就债券买卖的成交价格、数量等达成一致，称为__。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构进行大额交易报告的限额为单笔交易或者当日累计交易金额人民币__元（含）以上。

19.个人存款账户分为__、__和__三种，分别适用于不同的存款需求。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

21.银行办理外汇业务时，必须按照中国人民银行的规定进行。()

A.正确B.错误

22.个人在银行开设账户时，必须使用真实身份信息。()

A.正确B.错误

23.银行在办理信用卡业务时，可以无条件随时取消持卡人的信用卡。()

A.正确B.错误

24.在银行间债券市场，所有债券交易都必须在银行间市场交易系统进行。()

A.正确B