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2025年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易目的

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.保密制度

B.反洗钱内部控制制度

C.信息管理制度

D.客户身份识别制度

3.以下哪项不是《反洗钱法》规定的人民币现金交易报告的义务？()

A.大额交易报告

B.异常交易报告

C.涉嫌洗钱交易报告

D.随机交易报告

4.反洗钱工作中，客户身份识别的目的是什么？()

A.防止洗钱活动

B.防止恐怖融资活动

C.防止非法集资活动

D.以上都是

5.金融机构应当如何保存客户身份资料和交易记录？()

A.至少保存5年

B.至少保存10年

C.至少保存20年

D.永久保存

6.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主原则

B.依法合规原则

C.综合治理原则

D.以罚代管原则

7.金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.建立可疑交易报告制度

D.以上都是

8.反洗钱工作中，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产行业

C.文化娱乐行业

D.医疗卫生行业

9.金融机构在开展反洗钱工作时，应当如何处理可疑交易报告？()

A.内部调查后决定是否报告

B.必须立即报告

C.随机决定是否报告

D.报告后不再进行内部调查

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是《反洗钱法》规定的反洗钱工作内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.建立可疑交易报告制度

D.定期进行反洗钱培训

E.保密客户信息

11.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.异常资金流动

C.使用假身份进行交易

D.频繁进行跨境交易

E.交易对手为高风险国家或地区

12.金融机构在客户身份识别时，应当关注哪些信息？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的职业和收入来源

C.客户的交易习惯和交易频率

D.客户的资金来源和用途

E.客户的住址和联系方式

13.反洗钱工作中，以下哪些措施有助于提高反洗钱效果？()

A.加强内部审计和监督

B.定期更新反洗钱政策和程序

C.增加反洗钱培训力度

D.提高员工对反洗钱工作的认识

E.与其他金融机构共享信息

14.以下哪些属于反洗钱工作的风险管理体系？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险监测

D.风险报告

E.风险应对

三、填空题(共5题)

15.根据《反洗钱法》，金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全的反洗钱内部控制制度，包括建立健全的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度等。

16.金融机构在开展反洗钱工作时，对客户的身份信息应当进行持续关注，特别是客户的资金来源和用途，以防止洗钱活动。

17.反洗钱工作中，可疑交易报告的及时性和准确性对于预防和打击洗钱活动至关重要。

18.根据《反洗钱法》，金融机构应当至少保存客户身份资料和交易记录十年。

19.反洗钱工作是一项系统性工程，需要金融机构、政府监管部门以及社会各界共同参与和协作。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.金融机构对客户的身份信息可以进行随意更改，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

22.可疑交易报告一经提交，金融机构即可停止对该客户的进一步交易。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是金融机构的内部管理事务，无需对外公开。()

A.正确B.错误

24.《反洗钱法》对金融机构的反洗钱工作没有明确的考核和评估要求。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的主要目的。

26.在客户身份识别过程中，金融机构应如何处理客户的隐私保护问题？

27.为什么金融机构需要建立大额交易和可疑交易报告制度？

28.反洗钱工作中，如何平衡反洗钱与客户便利性之间的关系？

29.反洗钱工作对金融行业的影响有哪些？

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