家庭财富管理与投资策略深度解析与实践指南试题.pdfVIP

上海交通学继续教育学院〜第2学期

《个人理财规划》课程期末大作业

题号——四五7\七九十总分

得分

得分评阅人一、单项选择题本（大题共20小题，每题1分，共20分）

得分评阅人

在每题列出的四个备选项中只有一种选项是符合题目规定的，请将其代码

填在下表内。错选、多选或未选均无分。

题号12345678910

答案

题号11121314151617181920

答案

一、单项选择题（每题1.5分，共20分）

1、个人理财规划的目的是（C）

A、使资金到达充足的运用B、分散风险C、挣取更多的利益D、管理

资金

2、堪称世界第大奇迹的是（B）

A、单利B、复利C、年金D、年金现值

3、家庭理财规划的环节不包括（D）

A、建立和界定与理财对象的关系B、搜集理财对象的数据

C、分析理财对象的风险特性D、控制风险

4、一般观点认为，保持相称于A（）个月税后收入的流动资金是最佳的。

A、3至6B、1至2C、4至7D、6个月以上

5、下列选项中属于现金等价物的是（A）

A、股票B、期货C、期权D、货币市场基金

6、不属于个人贷款融资工具的是D（）

A、信用卡融资B、典当融资C、存单质押D、股票

7、下列不属于风险的泡成要素的是D（）

A、风险原因B、风险事故C、损失D、风险管理

8、责任保险的实质是A（）

A、财产保险B、人身保险C、信用保证保险D、以上都不对

9、（D）是指促成某一特定风险事故发生，或增长其发生的也许性，或扩大其

损失程度的原因和条件。

A、风险事故B、风险载体C、风险损失D、风险原因

1）（、保险的直接功能是（A）

A、众人合力B、损失赔偿C、危险事故D、风险原因

11、人寿保险是以（B）为保险标的，当事件发生时，保险人履行给付保险金

责任的一种保险。

A、人的生死B、人的生命C、人的身体D人的健康

12、理财规划的关键思想是通过系列的（C）来实现客户的目的。

A规划B投资C投资规划D理财

13、（B）由于其投资形式重要是购置多种各样的有价证券，此也成为证券

投资。

A、直接投资B、间接投资C、资本市场投资D、货币市场投资

14,对整个规划均有重要的基础性作用的是C（）

A、现金规划B、投资规划C、风险管理规划D退休养老规划

15、下列不属于投资组合管理的构成要素的是（D）

A、资产配置B、在重要资产类型间调整权重

C、在各类资产类型内选择证券D、编制资金流动表

16、下列选项中，哪个是购房与租房的决策措施（A）

A、年成本法B、净利润法C、比较两者的前景D、风险预测法

17、