2022年证券从业资格考试-证券市场基础知识-66模拟题考试试卷（含答案）.pdfVIP

2022年证券从业资格考试-证券市场基础知识-66模拟题考

试试卷（含答案）

姓名年级学号

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

一、单项选择题

1.2008年初保监会批准中国人保集团发行10年期债券募集规模不超过100

亿元该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债

之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述此类保险公司债务属于（）。

A.保险公司短期融资券B.球险公司债

C.保险公司票据D.保险公司次级定期债

正确答案：D

解［析］保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以

上含（5年）、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先午保

险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次

级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下募集人才能偿付本息；并

且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时债权人无权向法院申请对募集

人实施破产清偿。

2.（）是证券监管工作的首要目标。

A.防止内幕交易B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.保护投资者合法权益D.降低系统性风险

正确答案:c

解［析］保护投资者合法权益是证券监管工作的首要目标。因此本题的正确答

案为C。

3.为了控制期货交易的风险和提高效率期货交易双方在成交后都要通过经纪

人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金保证金的水平由交易所或结算所

制定一般初始保证金的比率为期货合约价值的（）。

A.2%〜4%B.现〜5%

C.5%〜10%D.10%〜15%

正确答案:C

4.申请取得基金托管资格应当经核准。

A.中国证监会和国务院银行业监督管理机构

B.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构

C.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构

D.国务院证券监督管理机构和基金管理协会

正确答案:C

解［析］本题主要考查申请基金托管资格需要具备的条件。

申请取得基金托管资格应州经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督

管理机构核准。本题的最佳答案是C选项。

5.有价证券具有（）的经济和法律特征。

A.产权性、收益性、变通性、风险性

B.产权性、收益性、变通性、非返还性

C.产权性、收益性、流动性、风险性

D.产权性、期限性、收益性、风险性

正确答案:C

解［析］变通性、非返还性、期限性并不是所有有价证券的特征。故选C。

6.一般情况下（）是没有期限的。

A.封闭式基金B.股票C.国库券D.可转换公司债券

正确答案:B

债券一般有明确的还本付息期限以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及

与此相关的收益率需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资方权益的保

护。股票没有期限，可以视为无期证券。

7.关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是（）。

A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后

B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后

C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本

的债券

正确答案:D

8.不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是（）。

A.