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2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.什么是非法集资？()

A.通过发行股票进行融资

B.以承诺高额回报为诱饵，非法吸收公众资金

C.银行正常的存款业务

D.通过公开市场发行债券

2.以下哪项不属于非法金融活动？()

A.虚假宣传，承诺高额回报

B.非法发行股票

C.银行正常的贷款业务

D.利用P2P平台进行非法集资

3.防范和打击非法金融活动的主要目的是什么？()

A.保护金融消费者权益

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.以上都是

4.以下哪种行为属于洗钱活动？()

A.将非法所得的现金存入银行

B.将非法所得的资金用于投资

C.将非法所得的资金转移至海外

D.以上都是

5.防范非法金融活动，以下哪项措施是错误的？()

A.加强金融知识普及教育

B.严格监管金融市场

C.鼓励金融创新

D.降低金融监管标准

6.非法金融活动可能对哪些方面造成危害？()

A.金融秩序

B.社会稳定

C.投资者利益

D.以上都是

7.以下哪项不是识别非法金融活动的有效方法？()

A.仔细阅读合同条款

B.谨慎对待高额回报承诺

C.依赖直觉判断

D.了解相关法律法规

8.在防范和打击非法金融活动中，以下哪个机构扮演着关键角色？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

9.以下哪种行为可能涉嫌非法集资？()

A.通过P2P平台借款

B.通过众筹平台投资

C.以承诺高额回报为诱饵，吸收公众存款

D.通过银行储蓄存款

10.以下哪项不属于非法金融活动的表现形式？()

A.未经批准设立金融机构

B.利用虚拟货币交易进行融资

C.银行正常的跨境支付业务

D.以发行虚拟货币为名进行非法集资

二、多选题(共5题)

11.防范和打击非法金融活动需要哪些部门的协同合作？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.公安机关

E.司法部门

12.非法金融活动的危害主要体现在哪些方面？()

A.扰乱金融秩序

B.损害投资者利益

C.影响社会稳定

D.增加金融风险

E.破坏市场公平竞争

13.以下哪些是识别非法金融活动的关键要素？()

A.承诺高额回报

B.缺乏合法资质

C.信息披露不透明

D.利用网络进行宣传

E.不受监管

14.防范和打击非法金融活动的主要措施有哪些？()

A.加强法律法规建设

B.提高金融监管能力

C.加强金融知识普及教育

D.建立健全举报奖励机制

E.强化金融机构内控管理

15.以下哪些属于非法金融活动的常见形式？()

A.非法集资

B.洗钱

C.虚假广告宣传

D.证券欺诈

E.非法发行股票

三、填空题(共5题)

16.防范和打击非法金融活动，需要建立健全的（）体系。

17.非法集资通常以（）为诱饵，承诺高额回报。

18.《中华人民共和国反洗钱法》的目的是为了预防洗钱活动，维护（）。

19.在防范和打击非法金融活动中，应当加强（）的宣传教育，提高公众的风险防范意识。

20.非法金融机构通常没有（）的金融许可证，无法在法律框架内进行金融活动。

四、判断题(共5题)

21.非法集资活动只涉及小额资金，不会对社会造成严重影响。()

A.正确B.错误

22.金融机构在防范和打击非法金融活动中，不需要承担任何责任。()

A.正确B.错误

23.所有通过互联网进行的金融活动都可能涉嫌非法金融活动。()

A.正确B.错误

24.防范和打击非法金融活动，需要公众的积极参与和监督。()

A.正确B.错误

25.非法金融活动不会对金融市场造成任何风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明非法集资的特点及其危害。

27.如何提高金融消费者防范非法金融活动的意识？

28.防范和打击非法金融活动，金融机构应当采取哪些措施？

29.在打击非法金融活动中，司法机关和行政机关的职责分别是什么？

30.如何建立健全非法金融活动的预警机制？

2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案