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代销产品(投资类)审核要点和报送材料要求--风险管理部

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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评分

一、单选题(共10题)

1.风险管理部在审核代销产品时，以下哪项不属于风险控制措施？()

A.严格审查产品发行方的资质

B.定期评估产品的风险等级

C.要求投资者提供收入证明

D.对产品进行市场调研

2.在报送代销产品材料时，以下哪项不是必需的文件？()

A.产品说明书

B.风险评估报告

C.销售人员资质证明

D.产品发行方的财务报表

3.风险管理部在审核代销产品时，以下哪项是错误的评估方法？()

A.分析产品的历史业绩

B.评估产品的投资策略

C.忽略产品的发行方背景

D.考虑投资者的风险承受能力

4.代销产品在报送材料中，以下哪项信息不应当公开？()

A.产品收益预测

B.产品投资策略

C.产品发行方信息

D.投资者风险承受能力评估

5.风险管理部在审核代销产品时，以下哪项不是风险评估的内容？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.投资者情绪风险

6.在报送代销产品材料时，以下哪项文件不需要包含产品风险等级？()

A.风险管理报告

B.产品说明书

C.销售合同

D.投资者教育材料

7.风险管理部在审核代销产品时，以下哪项不是产品风险等级的评估依据？()

A.产品投资策略

B.产品投资范围

C.产品发行方信用评级

D.投资者年龄

8.在报送代销产品材料时，以下哪项文件不需要包含产品收益预测？()

A.产品说明书

B.风险评估报告

C.销售人员培训材料

D.投资者教育材料

9.风险管理部在审核代销产品时，以下哪项是错误的操作？()

A.评估产品的合规性

B.审查产品的信息披露

C.忽略产品的投资期限

D.评估产品的流动性

二、多选题(共5题)

10.风险管理部在审核代销产品时，需要考虑以下哪些风险因素？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

E.政策风险

11.报送代销产品材料时，以下哪些文件是必须的？()

A.产品说明书

B.风险评估报告

C.产品发行方的资质证明

D.销售人员的资质证明

E.投资者教育材料

12.在审核代销产品时，风险管理部应关注以下哪些产品特征？()

A.投资范围

B.投资策略

C.投资期限

D.收益预测

E.产品结构

13.风险管理部在评估代销产品时，以下哪些是影响投资者风险承受能力的因素？()

A.投资者的年龄

B.投资者的财务状况

C.投资者的投资经验

D.投资者的职业

E.投资者的风险偏好

14.在报送代销产品材料时，以下哪些内容需要在材料中披露？()

A.产品的历史业绩

B.产品的投资策略

C.产品的风险等级

D.投资者的收益预期

E.产品的费用结构

三、填空题(共5题)

15.风险管理部在审核代销产品时，会重点关注产品的投资策略是否符合其

16.报送材料中必须包含的产品说明书中，应明确产品的

17.风险管理部审核时，会对代销产品的流动性进行评估，确保产品具备足够的

18.代销产品的风险评估报告应当由

19.在报送材料中，应详细说明代销产品的费用结构，包括

四、判断题(共5题)

20.风险管理部在审核代销产品时，只需关注产品的收益情况，无需考虑风险因素。()

A.正确B.错误

21.报送的代销产品材料中，产品的投资策略和风险等级信息可以不详细说明。()

A.正确B.错误

22.代销产品的风险评估报告可以由产品发行方自行出具。()

A.正确B.错误

23.风险管理部在审核代销产品时，无需考虑投资者的风险承受能力。()

A.正确B.错误

24.代销产品的费用结构必须在报送材料中明确披露。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.风险管理部在审核代销产品时，如何判断产品的风险等级与投资者的风险承受能力是否匹配？

26.报送的代销产品材料中，风险评估报告应包含哪些主要内容？

27.在审核代销产品时，如何评估产品的流动性风险？

28.风险管理部在审核代销产品时，如何处理发现的产品风险超出了预期的情况？

29.报送材料中的产品说明书应当包含哪些关键信息？

代销产品(投资类)审核要点和报送材料要求-