供应链金融合同（核心企业·上下游版）.docxVIP

合同编号：__________

第一章总则

1.1合同目的

本合同旨在规范核心企业与上下游企业在供应链金融业务中的权利义务关系，确保融资活动的合法性、安全性和高效性，促进供应链各环节的协同发展。

1.2适用范围

本合同适用于核心企业与其上下游企业之间开展的供应链金融业务，包括但不限于应收账款融资、库存融资、预付款融资等。

1.3法律依据

本合同的订立、履行及争议解决均适用中华人民共和国现行有效的法律、法规及相关司法解释。

第二章合同主体

2.1核心企业

核心企业应具备合法的经营资质，能够承担相应的民事责任，并在供应链中处于主导地位，对上下游企业具有较强的控制力和影响力。

2.2上游企业

上游企业应为核心企业的供应商，具备独立的法人资格，能够提供符合质量要求的商品或服务，并承担相应的履约责任。

2.3下游企业

下游企业应为核心企业的客户，具备独立的法人资格，能够按照合同约定支付货款，并承担相应的付款义务。

第三章融资安排

3.1融资额度

核心企业可根据上下游企业的实际需求，设定合理的融资额度，并在合同中明确具体的金额及使用范围。

3.2融资期限

融资期限应根据供应链业务的特点合理确定，通常不超过一年，具体期限由双方协商确定并在合同中载明。

3.3融资利率

融资利率应根据市场利率水平、融资风险及双方协商结果确定，并在合同中明确具体的利率计算方式及调整机制

场景一：应收账款融资场景

此场景适用于上游企业将核心企业的应收账款作为融资标的物的业务模式。重点关注条款4.2上游企业权利义务和5.1应收账款质押条款。建议在4.2中增加上游企业应确保应收账款的真实性、合法性，并承担虚假应收账款的法律责任，在5.1中明确应收账款质押登记手续由核心企业负责办理，费用由融资方承担。

场景二：库存融资场景

适用于上游企业以库存商品作为融资担保的业务模式。重点修正条款5.2库存质押，建议细化为库存商品应由第三方仓储机构监管，监管费用由融资方承担，核心企业有权定期检查库存状况。同时需在6.2风险控制中增加库存商品价值波动超过20%时，核心企业有权要求追加担保。

场景三：预付款融资场景

适用于下游企业提前支付货款给上游企业的融资模式。重点修正条款3.2融资期限，建议明确预付款融资期限不得超过上游企业实际供货周期，最长不超过90天。在4.3下游企业义务中增加下游企业应提供与预付款金额等值的银行保函或其他担保措施。

场景四：反向保理场景

适用于核心企业为上游企业提供信用支持的业务模式。重点修正条款5.3保证担保，建议细化为核心企业对上游企业的融资承担无条件连带责任保证，保证期间为主债务履行期届满之日起两年。在7.1保密条款中增加核心企业有权向金融机构披露上游企业的交易信息用于信用评估。

场景五：供应链票据融资场景

适用于以商业承兑汇票或银行承兑汇票为载体的融资业务。建议在第三章融资安排中增加专门条款票据融资的贴现率由核心企业与金融机构协商确定，贴现费用由融资方承担，并在8.1争议解决中明确票据纠纷应优先通过票据交换中心协调解决。

实际操作中常见问题及解决方案：

问题一：应收账款重复质押风险

解决办法：建立应收账款登记查询机制，要求上游企业提供无重复质押承诺函，核心企业应在人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统进行登记。

问题二：库存监管不到位

解决办法：引入专业的第三方仓储监管机构，签订三方监管协议，明确监管责任和赔偿标准，定期进行库存盘点。

问题三：融资资金挪用风险

解决办法：建立资金专户管理制度，要求融资方提供资金用途证明材料，核心企业有权对资金流向进行监督检查。

问题四：核心企业信用风险传导

解决办法：建立核心企业信用评级体系，设置融资额度上限，要求核心企业提供担保或保险，分散信用风险。

问题五：法律条款适用性问题

解决办法：聘请专业律师团队审核合同条款，确保符合当地法律法规要求，定期更新合同模板以适应法律变化。

合同所需详细附件清单：

附件一：各方主体资格证明文件

包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明等。

附件二：融资申请书

详细说明融资用途、金额、期限、还款来源等基本信息。

附件三：应收账款明细清单

列明每笔应收账款的金额、账期、付款方、对应合同等详细信息。

附件四：库存商品清单及评估报告

包括库存商品名称、数量、质量状况、评估价值等。

附件五：担保文件

包括质押合同、保证合同、抵押合同等相关担保法律文件。

附件六：交易凭证资料

包括购销合同、发票、运输单据、验收单等证明交易真实性的文件。

附件七：财务报表

提供最近三年的财务报表及最近一期的财务状况说明。

附件八：授权委托书

如由代理人签署合同，需提供合法有效的授权委托