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2025年学历类自考专业(法律)-金融法参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、《证券法》修订的生效时间是什么时候？

A.2020年7月1日

B.2019年7月1日

C.2021年9月1日

D.2023年3月1日

2、金融消费者权益保护的核心原则不包括以下哪项？

A.知情权

B.自主选择权

C.安全权

D.反洗钱义务

3、金融控股公司需要向谁报备？

A.地方金融监管局

B.国务院金融稳定发展委员会

C.中国人民银行

D.证监会

4、以下哪项不属于《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？

A.建立客户身份识别制度

B.定期报告可疑交易

C.开展客户尽职调查

D.提供资金转移服务

5、金融衍生品的主要法律属性是？

A.实物商品

B.货币工具

C.衍生金融工具

D.融资工具

6、破产法规定破产清算程序的启动主体是？

A.债权人会议

B.债务人

C.债务人股东

D.破产管理人

7、金融消费者投诉的受理机构是？

A.金融监管总局

B.国家信访局

C.最高人民法院

D.仲裁委员会

8、证券公司保荐代表人需满足的从业资格不包括？

A.5年证券从业经验

B.通过保荐代表人资格考试

C.持有CFA证书

D.无不良记录

9、金融科技监管的“监管沙盒”机制主要适用于？

A.人工智能应用

B.跨境支付系统

C.金融衍生品创新

D.算法交易

10、证券虚假陈述民事赔偿的诉讼时效是？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

11、金融科技创新的监管沙盒制度由哪部门主导？

A.工信部

B.央行

C.证监会

D.科技部

A.工信部

B.中国人民银行

C.证监会

D.科技部

12、金融消费者投诉的受理机构通常是？

A.金融机构内部

B.金融监管总局

C.信访局

D.12315平台

A.金融机构内部

B.中国人民银行

C.信访局

D.消费者协会

13、根据《金融监督管理法》，金融消费者权益保护范围不包括以下哪项？

A.知情权

B.自主选择权

C.公平交易权

D.金融教育权

14、银保监会的监管职责中，不包括以下哪项？

A.制定银行业监管规则

B.审批保险机构设立

C.调查金融违法行为

D.发行货币政策

15、保理合同的核心特征是？

A.应收账款转让

B.担保物权设定

C.债务代偿协议

D.股权质押登记

16、金融衍生品的风险管理工具不包括？

A.压力测试

B.VaR模型

C.信用评级

D.期货套期保值

17、证券公司从事承销业务需满足的净资本要求是？

A.不低于1亿元

B.不低于2亿元

C.不低于5亿元

D.不低于10亿元

18、P2P网贷平台的主要法律风险是？

A.数据泄露

B.非法集资

C.税务筹划

D.知识产权侵权

19、金融广告中“保本保收益”表述的合规性？

A.完全合规

B.需备案后使用

C.违反禁止性规定

D.仅限机构内部使用

20、外汇管理中，个人年度购汇限额是？

A.5万美元

B.8万美元

C.10万美元

D.20万美元

21、金融衍生品交易中，中央对手方清算（CCP）的作用是？

A.降低交易成本

B.转移信用风险

C.扩大市场准入

D.提高结算效率

22、《金融稳定法》要求金融机构建立的风险隔离制度不包括？

A.业务单元隔离

B.人员管理隔离

C.数据系统隔离

D.客户群体隔离

23、根据《金融监督管理总局职能配置方案》，负责证券期货业监管的机构是？

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会

C.中国银行保险监督管理委员会

D.中国人民银行金融稳定发展委员会

24、根据《公司法》规定，控股股东滥用控制地位损害公司利益的，公司可采取的救济措施不包括？

A.民事赔偿

B.拒绝执行股东决议

C.提起诉讼要求返还利益

D.直接撤销股东资格

25、根据《证券法》规定，首次公开发行股票的上市公司必须满足连续三年盈利的条件，该条款的立法目的是？

A.保护中小投资者

B.促进资本市场稳定

C.控制上市公司融资规模

D.防范系统性金融风险

26、根据《商业银行法》规定，商业银行的存贷款比例不得超过多少？

A.80%

B.75%

C.90%

D.100%

27、根据《保险法》第十六条，人身保险合同成立后，保险人主张解除合同的期限为？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

28、根据《反洗钱法》规定，金融机构需对客户身份进行识别并保存记录的最长期限是？

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久保存

29、根据《金融消费者权益保护