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2023年证券从业之金融市场基础知识自我提分评估(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.以上都是

2.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资源配置

B.价格发现

C.风险转移

D.市场操纵

3.货币市场工具的期限通常在多少年以下？()

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.5年以下

4.债券的发行价格高于其面值称为？()

A.折价发行

B.溢价发行

C.平价发行

D.以上都不是

5.股票市场的基本功能不包括以下哪项？()

A.股票定价

B.资金筹集

C.交易撮合

D.价格操纵

6.以下哪项是金融衍生品的一种？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.普通商品

7.金融监管的主要目的是什么？()

A.促进金融市场发展

B.保护投资者利益

C.稳定金融市场秩序

D.以上都是

8.以下哪项不是中央银行的主要职能？()

A.货币政策制定

B.金融监管

C.资金结算

D.股票交易

9.以下哪项是金融市场的风险之一？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.金融市场的交易工具主要包括哪些？()

A.货币市场工具

B.股票

C.债券

D.金融衍生品

E.普通商品

11.以下哪些是金融市场的基本功能？()

A.资金筹集

B.价格发现

C.信用创造

D.交易撮合

E.资源配置

12.金融市场的参与者通常包括哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.个人投资者

E.非银行金融机构

13.以下哪些属于金融监管的范畴？()

A.银行监管

B.证券监管

C.保险监管

D.外汇监管

E.非银行金融机构监管

14.金融市场的风险主要包括哪些？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.市场风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

15.金融市场按照交易工具的期限可以分为货币市场和__。

16.__是金融市场上最重要的交易工具之一，它代表着公司的所有权。

17.金融监管机构的主要职责是确保金融市场的__。

18.中央银行通常被称为__，它是国家货币政策的执行机构。

19.金融市场的价格发现功能是指通过市场交易确定__。

四、判断题(共5题)

20.所有金融市场的交易都通过中央交易场所进行。()

A.正确B.错误

21.金融市场的参与者只包括金融机构和政府机构。()

A.正确B.错误

22.金融衍生品是基础金融工具的直接衍生，因此其风险低于基础工具。()

A.正确B.错误

23.金融监管机构的主要目标是降低金融市场的风险。()

A.正确B.错误

24.中央银行负责制定和执行货币政策，而商业银行负责发行货币。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明金融市场在资源配置中的作用。

26.解释什么是金融市场的流动性风险，并举例说明。

27.简述中央银行在金融市场中的角色和职责。

28.什么是金融市场的风险分散，它如何帮助投资者降低风险？

29.为什么说金融市场的价格发现功能对于投资者和整个市场都是至关重要的？

2023年证券从业之金融市场基础知识自我提分评估(附答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融市场参与者包括金融机构、企业、政府机构以及个人投资者等，因此选项D是正确的。

2.【答案】D

【解析】金融市场的功能包括资源配置、价格发现、风险转移和资金调解等，市场操纵不属于金融市场的功能。

3.【答案】A

【解析】货币市场工具的期限通常在1年以下，因此选项A是正确的。

4.【答案】B

【解析】债券的发行价格高于其面值称为溢价发行，因此选项B是正确的。

5.【答案】D

【解析】股票市场的基本功能包括股票定价、资金筹集和交易撮合等，价格操纵不属于股票市场的基本功能。

6.【答案】C

【解析】期权是一种金融衍生品，它给予持有者在特定时间内以特定价格买卖某资产的权利，因此选项C是正确的。

7.【答案】D

【解析】金融监管的主要目的是促进金融市