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投资风险面试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种风险不属于系统风险？（）

A.市场风险B.利率风险C.信用风险D.通货膨胀风险

2.投资组合的风险分散化效果取决于（）。

A.组合中资产的数量B.资产之间的相关性C.资产的收益水平D.组合的投资比例

3.风险价值（VaR）是指在一定的置信水平下，投资组合在未来特定时间段内可能的（）。

A.最大损失B.最小损失C.平均损失D.预期损失

4.当市场利率上升时，债券价格通常会（）。

A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降

5.以下哪种投资工具的风险相对较低？（）

A.股票B.期货C.债券D.外汇

6.投资决策中，最重要的考虑因素是（）。

A.收益B.风险C.流动性D.税收

7.风险偏好型投资者更倾向于投资（）。

A.低风险低收益产品B.中等风险中等收益产品C.高风险高收益产品D.无风险产品

8.分散投资可以降低（）。

A.系统风险B.非系统风险C.市场风险D.利率风险

9.以下关于风险评估的说法，正确的是（）。

A.只需要评估投资的收益B.不需要考虑投资的流动性C.要综合考虑各种风险因素D.只关注市场风险

D.企业的经营管理水平

10.投资项目的内部收益率（IRR）是使项目净现值（）的折现率。

A.大于零B.小于零C.等于零D.不确定

多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资风险的主要类型包括（）。

A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.法律风险

2.以下哪些因素会影响债券的投资风险？（）

A.债券的信用等级B.债券的期限C.市场利率波动D.债券的票面利率E.发行主体的行业性质

3.投资组合的构建原则包括（）。

A.风险分散原则B.收益最大化原则C.流动性原则D.成本效益原则E.投资目标匹配原则

4.以下属于非系统风险的有（）。

A.公司经营风险B.财务风险C.行业竞争风险D.宏观经济衰退风险E.战争风险

5.风险控制的方法有（）。

A.风险规避B.风险分散C.风险对冲D.风险转移E.风险补偿

6.评估投资风险时，需要考虑的因素有（）。

A.投资目标B.投资期限C.投资者的风险承受能力D.市场环境E.投资产品的特点

7.以下哪些投资产品具有较高的风险？（）

A.创业板股票B.蓝筹股C.期货D.国债E.私募股权基金

8.投资风险与收益的关系是（）。

A.一般情况下，风险越高，收益越高B.风险与收益成正比C.收益是风险的补偿D.低风险一定能获得高收益E.高风险不一定能获得高收益

9.以下关于风险度量的指标，正确的有（）。

A.方差衡量投资收益的离散程度B.标准差越大，风险越高C.VaR可以衡量在一定置信水平下的最大损失D.贝塔系数衡量系统性风险E.夏普比率衡量风险调整后的收益

10.投资者在进行投资决策时，应避免的行为有（）。

A.盲目跟风B.过度自信C.忽视风险D.充分了解投资产品E.合理配置资产

判断题（每题2分，共10题）

1.所有投资都存在风险，无风险的投资是不存在的。（）

2.投资组合中资产数量越多，风险分散效果越好。（）

3.市场风险是不可分散的风险。（）

4.债券的信用等级越高，投资风险越低。（）

5.风险偏好型投资者一定会选择高风险高收益的投资产品。（）

6.投资决策时，只需要考虑当前的收益，不需要考虑未来的风险。（）

7.分散投资可以消除所有风险。（）

8.股票的风险一定高于债券。（）

9.风险价值（VaR）是一个绝对的风险度量指标。（）

10.投资者的风险承受能力会随着时间和投资经历的变化而改变。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资风险的定义及主要来源。

2.如何衡量投资组合的风险？

3.说明风险偏好与投资决策的关系。

4.简述风险控制的主要策略。

讨论题（每题5分，共4题）

1.举例说明不同行业投资的风险特点。

2.谈谈在当前市场环境下如何进行有效的风险控制。

3.讨论投资决策中如何平衡风险与收益。

4.说说如何根据