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2025年银行个人风险自查报告

为全面落实监管部门关于强化银行机构内控管理的工作要求，切实防范个人业务领域操作风险与合规风险，我行于2025年3月至5月组织开展了覆盖全辖的个人业务风险专项自查工作。本次自查以“查隐患、促整改、强基础”为目标，重点围绕账户管理、个人信贷、财富管理、反洗钱等核心业务环节，通过系统筛查、现场核查、交叉验证等方式，对2023年1月至2024年12月期间的个人业务操作流程、制度执行、风险防控措施落实情况进行了全流程、穿透式排查。现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展情况

本次自查由总行合规管理部统筹，联合个人金融部、信贷管理部、运营管理部、法律与合规部及各分行合